Как мошенники обманывают народ во время войны

Верховная Рада Украины собирается стряхнуть пыль с азаровского законопроекта "О запрете финансовых пирамид в Украине" (номер и дата регистрации - 0959, 27.11.2014), который не приняли при старой власти.

Существует мнение, что в представленной редакции документ не принесет пользы обществу. А наоборот - поддержит владельцев "пирамид".

Госфинуслуг и другие разработчики забыли о наличии около 500 фирм, которые используют принцип "пирамиды", плутующих с займами. Они маскируются под кредитные компании, имеют развитую сеть филиалов и обороты в десятки миллионов. С помощью ряда заинтересованных депутатов в 2011 году псевдо-кредитным компаниям удалось легализоваться, назвав свою деятельность "администрированием покупок товаров в группах".

Богдан Хаустов, Ужгородский юрист, много лет эффективно борется с компаниями-мошенниками, выигрывая иски в пользу потерпевших, предостерегает: сейчас у аферистов бум. Одни занимаются "перекредитациею беженцев из Донбасса" и обманывают воинов АТО, которым понадобились деньги на амуницию, другие специализируются на долларовых должниках банков. Их реклама обещает быстрые займы без справки о доходах, но вместо займа консультанты "раскручивают" клиента на первый взнос (так называемый "комиссионный платеж") и уговаривают подписать договор, накладывает на клиента обязанность ежемесячно вносить платежи за право участвовать в кредитной лотереи.

Этот бизнес процветает во всех крупных городах Украины, не избегая и оккупированных территорий, а самые псевдо-кредитные компании открывают филиалы в России. Обнищания сотен тысяч сограждан в условиях войны и инфляции, кредитные мошенники воспринимают как дополнительную возможность нажиться на чужом горе.

В этом интервью расскажем, как работают псевдо-кредиторы и к каким ухищрениям прибегают консультанты таких компаний.

Lohotron.in.ua

- Как изменилась ситуация с кредитными мошенничествами во время войны?

- Во время кризиса всегда обострения. Особенно перед новым годом: нормальных кредитов нет, паника по валюте и недвижимости - идеальные условия для этой заразы. Количество желающих обмануться превышает предложения. На рынок вылезли даже те из них, кто ушел в тень 2-3 года назад. К примеру, было 2 года назад ООО "Украинский прогресс". Пропало после того, как ушел вал жалоб. Теперь реклама в 4 обл.центрах, люди жаловаться снова стали.

Откройте любую газету объявлений, которую бесплатно раздают в метро, ​​с тиражом в сотни тысяч экземпляров - там сплошь реклама псевдокредитних организаций.

- И на каждом шагу буквально можно встретить различные "быстрые займы", "Быстро деньги" - это что?

- По данным, которые у меня есть, скорее всего - те же кредитные мошенники и открыли эти лавочки. Они туда посылают своих клиентов, которым нечем платить первый взнос. Там можно одолжить 2000 гривен под 30-50% в месяц, и затем полученные взаймы деньги люди отдают кредитным мошенникам. В результате человек остается виновным и быстро-заемной конторе, под огромный процент заняла ему несколько тысяч, и, согласно кабального договора, остается должна том же "Альянс Украина". Не получив ничего.

Сейчас сильнейшие - это "Альфа Деньги", "City Credit", "Credit Invest", "Ренессанс-кредит", "Европейский Кредит", принадлежащих одному владельцу. Один офис такой компании за неделю приносит от нескольких десятков тысяч до нескольких сотен тысяч гривен. Этот бизнес уже когда продается, он продается инструкции для обмана.

- Технологии обмана совершенствуются?

- Например, человек, оставляя свою онлайн заявку на брокерском сайте, сама получит звонок от кредитных мошенников с радостными известием: "Вам такой-то банк утвердил кредит!". Консультант в колл-центре инструкцию знает на память, готов ответить на любой вопрос. Его задача: любыми способами убедить человека, чтобы он принес первый взнос (они это называют - защитой от инфляции, страховкой, гарантийным платежом), а когда человек после уплаты проверяет документы, он видит, что первый взнос оказался оплатой за консультационное обслуживание , а программа представляет собой финансовую пирамиду.

Lohotron.in.ua

- Прыжок доллара как повлиял на эту печальную картину?

- Позволил мошенникам вписать в свою рекламу слово рефинансирования (или как они выражаются - перекредитация). Половина людей, которые к ним обращаются - это те, кто имеет валютные кредиты и готов выложить 10-20-30 тысяч гривен первого взноса. А еще мошенники пользуются базами данных клиентов - например, одного из крупнейших украинских банков (возможно, получили через свою агентуру в банках). Срабатывает феномен: "Мы все про вас знаем". Должникам банка, имеющих проблемы с погашением, мошенники предлагают рефинансирования. Люди хотят, чтобы их никто не трогал, и ради этого отдают последнее. Мошенники знают, что это закончится судебными разбирательствами и отбором имущества, так как банка кредит все равно придется возвращать. И оправдывают себя тем, что если не нам человек отнесет последние деньги, то унесет их другим, ведь таких фирм сейчас очень много. И когда они имели дело с теми же бойцами АТО, или тяжело больными людьми, которые, доверяясь, рассказывали консультантам - какое у них тяжелое положение, консультант продолжал врать.

- Консультант же сидит на проценте: чем больше обманутых, тем выше его зарплата?

- Совершенно верно. Если говорить о "Альянс Украина", их главный офис находится сейчас в Донецке, и они говорят обманутым клиентам: "У нас беда, у нас стреляют, мы не можем отдавать деньги по судебным решениям (тем искам, они проиграли и по которым суд обязал вернуть обманутым человеку "комиссионный взнос»). И в то же время они продолжают там работать.

При этом финансовым компаниям плевать - находится человек на оккупированной территории, или в зоне АТО, все равно ему надо ехать в тот же Мариуполь. Хотя в белую простыню обернувшись (через линию фронта) и оплачивать кредит. Или отправлять деньги с того света.

- Стоит уточнить: "Альянс Украина" - это кредитный союз, на которую принято много уголовных дело о мошенничестве? После того как обманутый клиент этого «Альянса», макеевчанин Андрей Калугин, которому нужны были деньги на лечение сына аутиста, поняв, что его "кинули", взял в заложницы обманув его работницу. Чем там закончилось?

- Калугин сидит, а по руководству "Альянс Украина" вопрос был решен за очень большие деньги. Людям, которые вступились за Калугина, подняли бунт с обманутыми клиентами, им заткнули рты деньгами. Или вернули первоначальный взнос или дали кредиты. Но вы учтите, что даже если "Альянс Украина" даст обещанную ссуду, это будет очень невыгодно ... Бывшие сотрудники говорят, что первая и самое главное их задача - посадить человека на обязательства, по которым он будет платить и выплатит в итоге значительно больше той суммы, которую получил в долг. Заем в итоге будет под такие невыгодные условия ... что гораздо лучше было бы обратиться в банк или даже к частному лицу.

"Альянс Украина" присутствует где-то на территории четверти или трети областей Украины, центральные и юго-восточные области - в основном. Причем, были аналоговые случаи, как с Калугиным, и в других регионах. В Ужгороде обманутая женщина того же социального положения, что и он, правда - не так радикально обошлась с консультантом. Взяла за волосы работницу и повозила лицом по клавиатуре. Ей недавно суд вынес приговор по нанесению легких телесных повреждений консультанту.

- В таких случаях неотвратимость наказания срабатывает очень быстро, а в случае с наказанием мошенников - нет?

- Сейчас ряд их офисов находится под охраной частных агентств. В офис сажают гориллу, которая "успокаивает" возмущенную человека, выталкивает из офиса. А ряд таких фирм находится под опекой Госслужбы охраны. Приезжают наряды милиции и сразу начинают убеждать »не писать глупостей" в адрес этих компаний, поскольку "правды все равно не добьетесь."

"Альянс" открывает офисы в России, сейчас они действуют как "Супермаркет Кредитов". В России также относительно давно работает программа РСП - Российская Социальная Программа. Ранее они были у нас, назывались "УСП", "УСП Групп", "Авто Жилье План". Маскировались под социальное кредитования для молодежи на жилье от государства, поэтому люди вкладывали в их пирамиду десятки тысяч. Мошенники переехали в Россию и организовали там сеть по всей федерации.

- Все-таки вам удавалось посадить так называемого певца-мошенника Максима Островского. Почему не удается наказывать других директоров и хозяев "пирамид"

- Есть заинтересованные лица, в том числе - во властных кругах. Они и дело по "Альянса" слили. Главный офис в Донецке, много обманутых людей в Одессе и Херсоне, и связать это воедино областном управлении милиции или областной подразделения УБОП достаточно сложно, поэтому и не хочется. Надо знать схему преступления, а они, к сожалению, даже не удосужились прочитать договоры этих мошенников с клиентами и уже говорят: "Это гражданско-правовые отношения". И то, что эта бумажка не раз оспаривали в судах и признавали ничтожным, а схему - пирамидальной - на это никто не смотрит. Договоры других мошенников ничем не отличаются от договоров Максима Островского, который сейчас находится в СИЗО. Он сначала был Максим Островский, житель Киевской обл. Будучи в бегах, пользовался поддельными документами на имя Аркадия Белоуса из Мариуполя, после второго ареста мне передали информацию, что на самом деле он Виктор Кузьмич, 1984 г.р., из Волынской области. Этот человек покупала себе поддельные документы и действовала под фальшивыми именами. Исполнитель, который исполнил одну песню, и осуществил мечту попасть в шоу-бизнес, чтобы развлекаться и жить на широкую ногу. Чем благополучно и занимался.

- И, в то же время - если человек попался в этот капкан, не нужно отчаиваться. Ведь стоит обращаться в суд по таким юридически ничтожным договорам?

- Обращаться стоит. И не только ко мне. Я в последнее время начал преподавать судебные решения, практикующим юристам рассказываю схемы, делаю сейчас видеоролики, которые помогут и пострадавшим, и журналистам, которые захотят понять объемы этого безобразия. К сожалению, наш человек так устроен: не хочет читать, и ему нужно все показать, доступно разжевать.

- Может, в том и беда Люди не хотят прочитать договор, им подсовывают мошенники, и от того страдают?

- Частично. Потому что люди сейчас обращаются к кредитным мошенников в крайней необходимости. К ним бегут те, кому больше уже некуда. Здесь на госуровне надо доработать закон о борьбе с финансовыми пирамидами. Внести изменение в законодательство о финансовых услугах, запретив покупки в группах. Если эта схема (покупки товаров в группах) жива, ее можно отдать в руки Сбербанка. И третье - во всех случаях сделать обязательным видеофиксацию. Тогда не будет никто никого ловить на слово. И это облегчит работу коммерческим банкам, где вместо 15 минут, работник тратит час, разъясняя каждую строку в договоре.

Мошенники научились противостоять исковым заявлениям, вписывают новые пункты в договоры, открывают фирмы-однодневки. Поработают такие фирмы полгода, остаются потом без денег и исчезают. Здесь хорошо работает привлечения к ответственности именно работников компаний. Сейчас пытаемся получать с них моральный ущерб.

- Что еще можно посоветовать обманутым людям, чтобы заставить мошенников вернуть авансовый взнос за участие в пирамиде?

- Наиболее эффективный метод борьбы - это так называемая "блокада" офисов. Я бы назвал это обязанностью каждого пострадавшего. Смысл этой акции заключается в том, чтобы жертва аферы находилась под дверью мошеннического офиса с огромным табличкой, туда идти за деньгами нельзя. Такая акция подкрепляется заявлением о бессрочный пикет с 9.00 до 18.00 по такому-то адресу, и как раз общественный порядок такого мероприятия должна обеспечивать милиция. Первые несколько попыток не смогли реализовать себя на долгий срок, но было получено достаточно данных о масштабах, суммы и схемы, которые проворачивают мошенники. К сожалению, стоит отметить, что люди после обработки консультантами и иногда правоохранительными органами, рассказывают, что перспектив у этого дела нет, теряют последнюю надежду. Иногда часами приходится возвращать в реальность человека, которого убедили, что должен он сам. При том, что государство на официальном уровне позволяет фирмам заниматься обманом, хотя сами же и признают, что это плохо.

- Без серьезного "крыши" в правоохранительных органах такой бизнес вряд ли мог бы существовать?

- Для многих "птиц высокого полета" деньги, к сожалению, не пахнут. А проблему необходимо решать комплексно. Я боюсь, когда мы наконец приступим к реальной запрета финансовых пирамид, уже не останется людей ...

Когда мы только начали заниматься Островским, пошел прессинг со стороны прокуратуры. Несколько владельцев мошеннического бизнеса, знали о ходе следственных действий, прямо говорили, что прокуратура не заинтересована в рассмотрении по этим компаниям. Притом, что ряд оппонентов знали о расследовании нечто такое, что не знали даже следователи.

А по "Альянс Украина" (он же - ООО "Грандфинресурс" (Киев), ООО "Гранфинресурс" (Донецк) и "Супермаркет кредитов") мне неоднократно угрожали Ренатом Кузьминым. Говорили, что он был теневым владельцем и "папой" этого бизнеса по всей Украине.

- Допустим, новая власть захочет разобраться с этим криминальным бизнесом, что бы вы посоветовали?

- Первое: вести такие дела надо не на областном уровне. За месяц-два набирается несколько сотен пострадавших в каждой области, представьте себе работу областного милиционера. которому необходимо утонуть в ворохе бумаг, взять на себя ответственность, рискуя остаться ни с чем? Ему понадобится забросить все остальные дела. Заниматься этим надо на всеукраинском, министерском уровне. Второе - вести нормальную информационно-разъяснительную работу. Еще есть такие фирмы, куда обращаться не стоит. Уже достаточно данных для того, чтобы привлечь к ответственности мошенников. Но надо потратить полгода - год, внедрить туда сотрудника, сделать прослушку, и еще предстоит опираться другим лицам с той же системы, которые заинтересованы в получении денег.

- Что это за тип людей, которые готовы работать в мошеннических конторах консультантами? Не каждый способен откровенно обманывать, рискуя ежедневно получить по лицу?

- Их внутренние тетради, в которых консультанты пишут номера телефонов и паспортные данные людей, которые к ним обращались, очень интересны. Там много комментариев о клиентах: "лошара", "придурок, пришел с юристом", "человек сомневается". Есть у них и система "маячков" (сигналов) между сотрудниками.

Такая группа людей ничем не отличается от любого другого организованной преступной группировки, где есть руководство и является мелкая звено - мусор, пушечное мясо.

Консультантами берут девушек от 18 лет, с опытом работы администратором зала игровых автоматов, где у людей забирают последнее. Потенциальный работник - стреляный воробей, кто умеет врать, глядя в глаза. Наиболее ценятся те, кто уже работал в подобных компаниях. Есть определенные тренеры. Учат - если человек пришел на нервах или с одним стражем, как сохранять невозмутимость, шутить. А когда и - поднять истерику, начать кричать: "Караул! Избили! ". А иногда - начать обзывать человека придурком, который сам виноват. "Вы заплатили свою цену за собственной глупости".

по материалам obozrevatel.com ; Украинский перевод Lohotron.in.ua

Если вы заметили ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl + Enter.

Похожие

Как жить после собственной измены
... время с мужем и что могут быть другие отношения». Желание быть с мужем и любовь к нему - разные вещи. Многим это может быть удобно, но отношения с ним непредсказуемы. И тогда не будет желания расставаться. Несовершеннолетний обычно разыскивается. Кроме того, другой может быть прекрасным любовником, но не для сожительства. Как жить после неверности с самим
Стеллажи и комоды сложены как блоки
С раннего возраста мы должны учить наших детей хорошей организации труда. Они должны были заказать игрушки, а также книги, тетради и другие школьные принадлежности. Благодаря этому вы не запутываетесь, и ребенок быстрее находит предмет, который вы ищете, что не мешает ему или ей учиться или выполнять домашнюю работу.
Эти дома могут исчезнуть как памятники архитектуры
... народного ополчения. К этому полка пошли не только учителя 9-й школы, но и старшие ученики. 14-я школа, в отличие от 9-й, была разрушена во время войны, ее восстановили в 1948-м - через три года после окончания войны. Две «сталинки» на углу Соборной и Небесной Сотни
Где купить квартиру и как это сделать выгодно?
... возможностях. Ведь не так-то легко сразу понять, где лучшие условия, как быть действительно уверенным в своих инвестициях, качества строительства, чтобы потом долгие годы жить в хорошем и качественно построенном доме. Так как сориентироваться, где купить жилье, да еще и сделать это выгодно?
Как посчитать все на свете: полезные калькуляторы в Интернете
Как известно, в глобальной сети интернет есть все. Развитие цифровых технологий сделало доступной практически любую информацию. Не нужно часами просиживать в пыльных библиотеках, или часами обзванивать экспертов - два-три клика мышкой, чтобы добыть те или иные сведения. Даже потребность производить сложные вычисления, натужно вспоминая школьный курс по математике, уже отпала - в сети есть
Во сколько Украинская обойдется новогодний стол 2019 и как сэкономить
Тем, кто привык встречать Новый год, не жалея средств на праздничный стол, уже сегодня стоит собирать деньги и делать запасы «долгоиграющих» продуктов. Новогодний стол, цены, подорожание Ведь из-за неполных
Как дешево отправить назад и вернуть товар курьером в интернет-магазин
Поляки покупают все больше и больше вещей онлайн. Рынок электронной коммерции соблазняет ценами и удобством - в конце концов, все вещи, любимые бренды и целый ряд размеров, цветов и отделок находятся в пределах досягаемости. Вот почему динамично развивающиеся интернет-магазины становятся реальной угрозой для стационарной торговли, а изменения в правилах также привели к тому, что электронные покупки становятся все более и более охотно. Важно отметить, что эта тенденция не только для молодежи.
Как снять квартиру в Америке?
Несколько недель назад я написал об этом, Какие квартиры в Америке? , Уже тогда у меня была идея написать о том, как правильно снять квартиру в Америке? Как начать, что ты кушаешь и сколько это стоит? Кто может арендовать? Поначалу может показаться, что для того, чтобы снять квартиру в США, вам необходимо иметь законное пребывание здесь, работу и некоторые доказательства вашего статуса. Ну, нет, он может
Недвижимость в Ванкувере начинает выглядеть как катастрофа
... вости не поступают от совета по недвижимости региона: продажи в августе снизились на 36,6% по сравнению с тем же месяцем годом ранее, в среду комиссия по недвижимости региона сообщила, что в настоящее время цены снижаются во всех категориях жилья. «Покупатели сегодня имеют больше вариантов для выбора и сталкиваются с меньшей конкуренцией, чем мы видели на нашем рынке в последние годы», - заявил Фил Мур, президент Совета по недвижимости Большого Ванкувера. «Учитывая, что на рынке
...
Источник: www.notarius.co.ua/422 от 16.01.16
Как проверить, можно ли выехать за границу?
... время от времени Вы допускаете просрочки, то запрета на выезд за пределы Украины бояться не стоит. Если по Вашему кредиту есть решение суда на взыскание задолженности, и Вы неоднократно получали письмо от исполнителя, то в соответствии с законодательством суд немедленно рассматривает заявление о запрете на выезд за границу без вызова или сообщения Вас. И в этом случае запрет на выезд за пределы Украины может оказаться для Вас неожиданностью. Как выехать за границу с

Комментарии

Как к распродажам относятся женщины и как мужчины?
Как к распродажам относятся женщины и как мужчины? Сколько денег украинцы готовы потратить и на что? Где и когда совершают покупки украинские потребители? аналитики Picodi.com изучили феномен Black Friday в Украине и ответили на эти вопросы! Непревзойденный король распродаж
Как лицо, управляющее бизнес-аккаунтом, должно перевести оплату за услугу на счет в PayPalu?
Как лицо, управляющее бизнес-аккаунтом, должно перевести оплату за услугу на счет в PayPalu? Нужно ли подавать учетную запись PayPal в налоговую инспекцию? PayPal - это сервис, позволяющий быстро переводить деньги между пользователями электронной почты. Средства также могут быть переведены между банковским счетом и счетом PayPal, и наоборот. Система позволяет вам создать специальный корпоративный аккаунт, который предлагает предпринимателям некоторые дополнительные
У каждого свои способы экономии денег каждый день, поэтому я не буду писать об этой теме, но как насчет ограничения стоимости поездки?
У каждого свои способы экономии денег каждый день, поэтому я не буду писать об этой теме, но как насчет ограничения стоимости поездки? Самые большие расходы - авиабилеты, и на их покупку стоит потратить некоторое время. Также стоит проявить гибкость - может быть, перелет из или в другой город или соседнюю страну будет дешевле? Авиабилеты самые дешевые, обычно примерно за 2 месяца до истечения срока, однако цены стоит держать в курсе, даже до полугода. Как правило, я ищу связи с авиакомпаниями
Какие положения следует включить в доверенность, чтобы предоставить доверенному лицу как можно более широкие возможности для действий?
Какие положения следует включить в доверенность, чтобы предоставить доверенному лицу как можно более широкие возможности для действий? Доверенность, которая позволит доверенному лицу разрешать от имени основного лица не только деятельность, связанную с текущими делами повседневной жизни, но и для решения вопросов, выходящих за рамки обычного управления, и, например, для покупки недвижимости, должна включать в ее содержание, в частности приложение к: 1) оплачиваемая
Почему стоит иметь и как выбрать красные кухонные шкафы?
Почему стоит иметь и как выбрать красные кухонные шкафы? Посоветуйте! Красный - цвет любви и не только цвет красный чаще всего называют цветом любви. Вокруг праздника любви улицы, магазины и рестораны превращаются в земли, украшенные сотнями красных сердец и другими украшениями. Однако в интерьерах красный цвет может оказывать благотворное влияние на благополучие членов семьи . Согласно фэн-шуй, красный
Тумбочка из коробки, как это сделать самостоятельно?
Тумбочка из коробки, как это сделать самостоятельно? Если вы любите скандинавский стиль или хотите украсить свою спальню с небольшими затратами , используйте обычную коробку с фруктами. Поставьте его вертикально возле кровати, и он будет служить тумбочкой. Если вы хотите, чтобы полка была устойчивой, вы можете закрепить ее на стене. В верхней части установите свой любимый цветочный горшок, будильник или лампу. Используйте свободное место в нижней части
Как избежать ожидания?
Как избежать ожидания? Не ждать несколько дней перевод сделано в пятницу, проверьте время, в которое наш банк переведет перевод реализовать и когда последний сеанс входящего ELIXIR в банке
Как сделать так, чтобы оно было оригинальным, функциональным, но и эффективным?
Как сделать так, чтобы оно было оригинальным, функциональным, но и эффективным? Мы советуем, как этого добиться. источник: http://dollarstorecrafts.com/2010/10/make-river-rock-boot-trays/ Прежде всего: функциональность В зале должно быть место
Как получить средства для начала?
Как получить средства для начала? Многие компании по сбору долгов, работающие на рынке, также используют графические различия некоторых выражений с более крупным шрифтом, например, суммой, подлежащей выплате. В случае предпринимателей это решение не работает - лучше, чтобы письмо было просто хорошо написано и касалось смысла человека, который их прочтет. Эта информация должна быть включена в подготовленный запрос на оплату: дата и место, отправитель
Как примирить одно с другим?
Как примирить одно с другим? Воспользуйтесь советом, содержащимся в механизм финансового сравнения PADO24 и выберите предложение с учетом ваших потребностей и возможностей.
Как именно выглядят эти изменения и когда планируется их вступление в силу?
Как именно выглядят эти изменения и когда планируется их вступление в силу? Поза Адам Андрушкевич 7 марта 2018 г. Ответ на запрос № 20543 о школе OHS для сотрудников В ответ на запрос г-на Адама Андрушкевича № 20543, касающийся школы для работников OHS, следующий знак у маршала Сейма от 16 марта 2018 года: K8INT20543 - я представляю следующее объяснение. Предложения о внесении поправок в положения Трудового кодекса

И на каждом шагу буквально можно встретить различные "быстрые займы", "Быстро деньги" - это что?
Технологии обмана совершенствуются?
Консультант же сидит на проценте: чем больше обманутых, тем выше его зарплата?
Стоит уточнить: "Альянс Украина" - это кредитный союз, на которую принято много уголовных дело о мошенничестве?
Чем там закончилось?
В таких случаях неотвратимость наказания срабатывает очень быстро, а в случае с наказанием мошенников - нет?
Ведь стоит обращаться в суд по таким юридически ничтожным договорам?
Что еще можно посоветовать обманутым людям, чтобы заставить мошенников вернуть авансовый взнос за участие в пирамиде?
Без серьезного "крыши" в правоохранительных органах такой бизнес вряд ли мог бы существовать?
Допустим, новая власть захочет разобраться с этим криминальным бизнесом, что бы вы посоветовали?