Уряд і НБУ дозволяють необмежений ввіз і вивіз нерезидентами валюти на територію України без підтвердження законності її походження. Більш зручний інструмент легалізації доходів, ніж державні папери з процентним доходом, з якого не платяться податки, навіть придумати складно.

Це будуть казначейські зобов'язання номінальною вартістю $ 500. Погашення і виплата відсотків будуть проводитися в доларах США.

Перша партія паперів, які призначені для розміщення через Ощадбанк, складе $ 200 млн. Якщо один житель України купить одну таку облігацію, то щасливчиків опиниться 400 тисяч чоловік.

Чи варто населенню купувати ці казначейські зобов'язання? Є багато причин сказати "ні".

Для початку хотілося б відзначити відсутність яких би то не було гарантій повернення коштів.

У самому Порядку пунктом 13 передбачено, що погашення казначейських зобов'язань та виплата доходу відбувається в межах сум, передбачених у державному бюджеті.

А в світлі рішення Конституційного суду щодо соцвиплат може також вийде, що суми не передбачені. Виплат немає, але закон не порушений.

Фактично, цей папір нічим не забезпечена, і як інструмент інвестування для фізособи вкрай небезпечна. Ось її параметри: термін обігу 2 роки, виплати раз на півроку, обов'язкового прийому немає, дострокове погашення заборонено.

Далі, в пункті 15 того ж Порядку передбачено, що погашення казначейських зобов'язань та виплата доходу за ними припиняються через один рік після дати погашення, зазначеної в сертифікаті. Може статися ситуація неповернення вкладених коштів на абсолютно законних підставах, без будь-яких компенсацій.

У той же час, викликає масу питань поява казначейських зобов'язань на пред'явника.

З одного боку, уряд і НБУ всіляко намагаються посилити фіскальну політику і контроль за фінансовими потоками шляхом жорсткості умов фінмоніторингу, введення обов'язкового пред'явлення паспорта при обміні валюти і т.д.

З іншого ж, під виглядом здійснення спроби збільшення безготівкових платежів дозволяють необмежений ввіз і вивіз нерезидентами валюти на територію України без підтвердження законності її походження.

А попутно вводять в оборот державні казначейські папери на пред'явника.

Я не сумніваюся, що вже в найближчому часі Україна повернеться в чорний список FATF.

Адже більш зручного інструменту легалізації доходів, ніж державні папери, з процентного доходу яких не платяться податки, і придумати складно.

Будь-яка фізична особа (резидент або нерезидент) може придбати папери, і в подальшому продати їх назад державі (неважливо, буде це та сама особа чи ні). При цьому, отримавши офіційний папір про законно отриманий дохід.

Це прекрасний інструмент для легалізації доходів чиновників не те що з витратами, а навпаки - з прибутком!

Я абсолютно не сумніваюся, що в наступних деклараціях ми побачимо у більшості чиновників доходи, отримані саме від продажу казначейських зобов'язань.

Фактично, за такою схемою можна відбілити будь-яку суму. І при цьому у валюті, і з використанням державного банку. Адже кількість викупів і повторних продажів нічим не обмежена. Україна має всі шанси стати транзитною дивною по відмиванню коштів, отриманих злочинним шляхом.