1. В якому банку взяти кредит ІП
2. Види кредитів для ІП
3. Кредит для ІП в Ощадбанку
4. Кредитування ІП в Альфа-Банку
5. Кредит для підприємців в Промсвязьбанк
6. Кредит для індивідуальних препрінімателей в Россельхозбанке
7. Кредитування підприємців в ВТБ 24
8. Кредит для ВП у Тінькофф банку
9. Кредит в банку Відкриття для ІП
10. Кредит в Ак Барс банку для підприємців
11. Кредит в ОТП банку для індивідуальних підприємців
12. Кредит для ВП у Совкомбанк
13. Кредитування ІП в ЛОКО-банку
14. Кредит для ВП у Банку Інтеза
15. Кредит для ВП у Кредит Європа Банку
16. Кредит для ВП у ЮніКредит Банку
17. Кредит для ВП у Прімсоцбанк
18. Кредит для ВП у банку Уралсиб
19. Кредит для ВП у Пошта банку
20. Кредит для ВП у Росбанке
21. Кредит для ВП у Ренесанс банку
22. Кредит для ВП у БЖФ (Банк житлового фінансування)
23. Документи для кредиту ІП
24. Хто крім банків дає кредит ІП
25. Причини відмови в оформленні кредиту ІП

У статті ми зібрали 20 найбільших банків, що кредитують індивідуальних підприємців на вигідних умовах. Також в статті вказано список документів, які може вимагати банк для видачі кредиту.

В якому банку взяти кредит ІП

14,5 - 19,0% 5 Альфа Банк від 12,5% 6 Промсвязьбанк встановлюється індивідуально 150 Россельхозбанк розраховується індивідуально, залежить від терміну кредитування 10 ВТБ 24 від 10,9% 30 Тінькофф від 15 до 21% 2 Відкриття від 10% 250 Акбарс банк від 10% 150 ОТП банк від 12, 5% 1 Совкомбанк від 24,9% 30 ЛОКО банк від 9,25% 150 Інтеза від 13% 15 Кредит Європа банк від 14% 200 Юні Кредит банк від 14,25% 73 Прімсоцбанк від 13,9% встановлюється індивідуально Уралсиб від 13,1% 170 Пошта банк від 14,9% 1 Росбанк від 12,2% 150 Ренесанс від 12,9% 700 тис. руб. Банк житлового фінансування від 13,99% 8

Види кредитів для ІП

Кредити для малого і середнього бізнесу можна умовно розділити на кілька типів:

Має відмінну рису: щоб його отримати, потрібно підготувати великий перелік документації. А якщо ви розраховуєте отримати велику суму коштів, потрібно надати забезпечення у вигляді майнової застави або поручительства.

• Експрес-кредитування

Розраховано на тих підприємців, у яких обмежений вільний час. В даному випадку зібрати потрібно мінімальний комплект паперів, але відсотки за такою позикою вище стандартних ставок.

• Цільове кредитування на розвиток малого бізнесу

Програми можуть бути державними, із залученням Фондів підтримки підприємництва і так далі. Засоби в цьому випадку видаються тільки на конкретні цілі, розраховувати на них можуть підприємці, бізнес яких перспективний і діє більше 3-х місяців. Також відзначимо, що деякі банківські організації пропонують підприємцям кредитування готівкою.

Також прочитайте: Як отримати кредит для малого бізнесу від держави

Кредит для ІП в Ощадбанку

Дана банківська організація надає можливість оформити кредит для ВП як без застави, так і з заставою. Для клієнтів діють наступні тарифні плани:

Тарифний планПроцентна ставкаСума, руб.термін надання «Довіра»

17% 3 млн 3 роки Бізнес Довіра 14,5% 3 млн 4 роки Експрес під заставу 16,0% 5 млн 3 роки

Нюанси: кредит за програмою «Довіра» надається тільки підприємцям, річний виторг яких не перевищує 60 млн руб.

Кредитування ІП в Альфа-Банку

Кредит індивідуальному підприємцю в даному банку можна оформити за кількома тарифних планів:

Тарифний планВідсоткиСума, руб.Термін надання

«Запасний гаманець» 13,5% 6 млн 1 рік «Партнер» 12,5% 6 млн 3 роки

Важливо: видача кредиту ІП проводиться тільки за умови, що ви відкриєте в банку розрахунковий рахунок.

Кредит для підприємців в Промсвязьбанк

Перш за все, відразу відзначимо, що отримати кредит індивідуальному підприємцю буде можливо, якщо термін його фактичної підприємницької діяльності перевищує 2 роки.

Тарифний планВідсотокСума, руб.Термін

Бізнес кредит індивідуальний розрахунок до 150 млн до 15 років Рефінансування індивідуальний розрахунок залежить від платоспроможності до 5 років Спрощений індивідуальний розрахунок до 3 млн до 5 років Все в справу індивідуальний розрахунок до 5 млн до 15 років

Що стосується нюансів, то ви повинні бути зареєстровані не менше 1 року в регіоні присутності офісу даної банківської організації.

Кредит для індивідуальних препрінімателей в Россельхозбанке

Діє кілька кредитних програм, за якими ІП може взяти кредит. При цьому відзначимо, що для отримання коштів потрібно відкрити розрахунковий рахунок в банківській організації до того, як ви підпишіть кредитних договір.

Тарифний планСумаТермін

«Оборотний стандарт» встановлюється індивідуально 2 роки Персональний овердрафт 10 млн р. 1 рік На поточні цілі встановлюється індивідуально 2 роки

Здебільшого кредитних продуктів процентна ставка і сума кредиту розраховуються суто індивідуально.

Кредитування підприємців в ВТБ 24

В даному кредитній установі ви можете оформити кредит на розвиток бізнесу , А також на будь-які цілі, з забезпеченням і без. Що стосується тарифних планів, то їх кілька:

Тарифний планСтавка, річнихСумаТермін

Інвестиційний встановлюється індивідуально 850 тис. Р. 10 років Експрес кредит «Комерсант» 14,0% індивідуально 5 років Оборотное кредитування 10,9% індивідуально 3 роки

також діє програма рефінансування , Яка дозволяє об'єднати кілька діючих кредитів і платити їх по більш зручному графіку і процентній ставці.

Важливо: скористатися експрес-кредитуванням ви не зможете, якщо ведете такі види діяльності:

• гральну;
• Пов'язану з цінними паперами;
• Зайняті в галузі сільського господарства;
• Будуєте багатоповерхове житло.

З повним переліком обмежень з цього виду кредиту можете ознайомитися на офіційному сайті банківської організації.

Кредит для ВП у Тінькофф банку

Оформити кредит у цьому банку ви зможете на наступних умовах:

Тарифний планСтавка за відсоткамиСума, руб.Термін

Кредит для підприємців 15% 2 млн 3 роки

Важливий момент: кредитування здійснюється з мінімальним пакетом документів.

Кредит в банку Відкриття для ІП

Поповнення ОС 10% 250 млн 3 роки Інвестиції 9,6% 250 млн 7 років Овердрафт 10% від 5 млн 1 рік

Кредит в Ак Барс банку для підприємців

Взяти кредит ІП в даній банківській організації можна по великій кількості тарифних планів. Деякі з них мають на увазі кредитування на великий термін, до 120 місяців.

Тарифний планВідсоток, річнихСума, руб.Термін

МСП Інвестціі 14,5% 500 млн 7 років Ак Барс Контракт 10% 100 млн 2 роки Ак Барс Нерухомість встановлюється в індивідуальному порядку 100 млн 10 років Автобізнес встановлюється в індивідуальному порядку 60 млн 5 років Кредит Оборотний 11% 100 млн 3 роки Овердрафт розраховується індивідуально 15 млн 2 роки Кредит Ломбардний від 11% до 30 млн 10 років Ак Барс Розвиток від 11% 60 млн 5 років Ак Барс Землеробство розраховується індивідуально до 100 млн 1 рік

• Кошти перераховуються протягом 2-х робочих днів;
• Можна оформити онлайн-заявку.

Кредит в ОТП банку для індивідуальних підприємців

Для ІП доступний кредит готівкою. Надається на термін до 48 місяців, по мінімальним пакетом документації. Серед важливих особливостей:

• Поручительство третіх осіб не потрібно;
• Забезпечення надавати не обов'язково;
• Ви повинні фактично проживати в регіоні, в якому оформляєте кредит;
• Термін фактичної роботи в якості ІП - не менше 1 року.

Діловим людям від 12,9% до 1 млн 5 років

По інших кредитних продуктах рекомендується звертатися безпосередньо до фахівців банку.

Кредит для ВП у Совкомбанк

Діє кілька кредитних програм, включаючи кредити з забезпеченням і без нього.

Тарифний планВідсотки, річнихСуми схваленняТермін

Кредитна карт «Супер плюс» 24,9% до 500 тис. Руб. 3 роки Лінія «Супер плюс» 19 - 23% 1 млн руб. 5 років Під заставу ТЗ від 19% 1 млн руб. 5 років Під заставу нерухомості від 19% 30 млн руб. залежить від суми позики

Є такі переваги при оформленні:

• Представники банківської організації не виїжджають на місце ведення вашого бізнесу;
• Наявності управлінської звітності не потрібно;
• Розрахунковий рахунок відкривати необов'язково;
• Дострокове погашення - без штрафів.

Кредитування ІП в ЛОКО-банку

Дана банківська організація пропонує кредитування ІП на такі цілі:

• Поповнення ОС;
• Купівля обладнання;
• На покупку ТС і техніки спец. призначення;
• Купівля нерухомості комерційного характеру;
• Розширення бізнесу.

Поповнення ОС 9,25% 3 роки Придбання обладнання 12,75% 5 років Купівля ТЗ і спец.техніки 10,55% 5 років Кредит інвестиційний 9,4% 7 років Бізнес-іпотека 9,25% 10 років

Максимальна сума кредиту залежить від вашої платоспроможності, а також наявності забезпечення за кредитною програмою. Суми схвалення відповідають інтервалу від 300 тис. До 150 млн руб.

Кредит для ВП у Банку Інтеза

Бізнес-кредит розраховуються індивідуально від 1 млн 7 років

Основні критерії, яким ваша справа має відповідати:

• Основна діяльність ведеться в регіоні, де присутній банк;
• Бізнес розвивається в сфері виробництва, оптової / роздрібної торгівлі та в сфері послуг (крім послуг фінансового характеру).

Також варто відзначити і ряд переваг:

• Можливість вибрати ставку - фіксована / плаваюча;
• Гнучкий підхід до забезпечення;
• Є можливість беззаставного кредитування;
• Термін кредитування - до 10 років включно.

Кредит для ВП у Кредит Європа Банку

Кредитування малого та середнього бізнесу до 200 млн залежить від суми

Переваги для вас:

• Наявність персонального кредитного менеджера, який допомагає зібрати документацію;
• Оформити кредит можна на фіз. особа;
• Діє відстрочка з погашення основної заборгованості;
• Рішення по кредитній заявці приймається за 7 робочих днів;
• Політика конфіденційності;
• Можете самі розробити графік погашення позики.

Кредит для ВП у ЮніКредит Банку

Тарифні плани для малого та середнього бізнесу:

Тарифний планСума, руб.Термін

Комерційна іпотека до 73 млн 7 років Інвестиційний позику від 500 тис 10 років Кредит на обладнання від 500 тис 5 років Кредитна лінія до 65 млн 2 роки Кредит на ТЗ від 500 тис 5 років

Переваги та особливості:

• Дозволяється дострокового погашення без штрафів;
• приховані комісії відсутні;
• Термін кредитування - до 10 років;
• Є можливість рефінансувати кредити інших банківських установ;
• В якості забезпечення можуть виступати товари, що знаходяться в обороті.

Кредит для ВП у Прімсоцбанк

Поповнення ОС 13,5% від 500 тис. 5 років Купівля нерухомості 13,9% від 500 тис. 6 років Придбання та ремонт ОС 15% від 500 тис. 8 років

Переваги та особливості:

• Вибір форми видачі позики: одноразово або траншами;
• Швидкий термін оформлення - не більше 3 днів;
• Розробка індивідуального графіка з урахуванням специфіки бізнесу;
• Діє комісія за видачу позики.

Кредит для ВП у банку Уралсиб

Інвестиційний 13,1% 170 млн 10 років Авто експрес 16,5% 5 млн 3 роки Пріоритет 15,0% 5 млн 3 роки Бізнес Оборот 14,3% від 0,5 млн 3 роки Овердрафт 15,6% до 17 млн 1 рік Під торгову виручку 16,8% 10 млн 1 рік.

Особливості та переваги:

• Тривалий термін кредитування;
• По ряду кредитних продуктів застава не потрібна;
• Під мінімальний відсоток отримати кредит можуть вже діючі клієнти.

Кредит для ВП у Пошта банку

На будь-які цілі від 12,9% до 1 млн 5 років

• Кредитування здійснюється готівкою;
• Стягується комісія за оформлення позики;
• Максимальний термін кредитування - 5 років.

Кредит для ВП у Росбанке

Оборотний кредит 12,32 - 16,02% до 100 млн 2 роки Купівля нерухомості 12,2% до 100 млн 7 років Інвестиційний кредит 12,2% до 100 млн 7 років Рефінансування 12,2 - 16,2% від 2 млн 7 років

особливості:

• Можливо кредитування без надання заставного забезпечення
• Комфортний графік по погашенню позики;
• Ні комісій за оформлення і видачу позикових коштів;
• Можете вибрати максимально відповідну форму кредитування.

Кредит для ВП у Ренесанс банку

Кредит готівкою 12,9 - 26,7% до 700 тис. 5 років

особливості:

• Вік позичальника від 24 років;
• Чим більше документів ви надасте, тим нижче ставка по кредиту;
• Термін кредитування - до 60 місяців;
• Кредит можуть отримати тільки громадяни РФ.

Кредит для ВП у БЖФ (Банк житлового фінансування)

Кредити для представників малого та середнього бізнесу 13,9% 8 млн 20 років

• Для всіх підприємців діє єдина процентна ставка - 13,99%;
• Гроші можна використовувати на різні цілі, включаючи тендерну кредитування;
• Термін кредитування - до 20 років;
• Погашати позику достроково можна з першого місяця;
• Розгляд заявки за 1 - 2 робочих дня.

Документи для кредиту ІП

Для того, щоб заявку на кредит вам схвалили, надайте наступний пакет документації :

• Ваш паспорт (громадянина РФ);
• Анкета, заповнена вами;
• Другий документ, який підтвердить вашу особистість (СНІЛС, водійське посвідчення);
• Декларація за сплаченими податками;
• Виписка з ЕГРІП;
• Свідоцтво ІПН;
• Оригінал всіх ліцензій (якщо ваша діяльність підлягає ліцензуванню).

Найчастіше банківські організації вимагають саме ці документи, але вас можуть попросити надати і додаткову документацію. Якщо ви залучаєте співпозичальника або поручителя, він повинен зібрати аналогічні документи. Коли мова йде про заставне майно, потрібно підтвердити право власності на нього.

Хто крім банків дає кредит ІП

Не варто приховувати, що далеко не всі банківські організації співпрацюють з ІП, особливо в сфері кредитування. Є організації принципово не кредитують підприємців. В цьому випадку можна оформити позику як фіз. особі, або звернутися в МФО.

При зверненні в МФО враховуйте, що сума кредитування не особливо велика, термін позики - зазвичай короткий, а відсоток значно вищий, ніж у банку. Звертайте на це увагу, коли будете аналізувати, де краще взяти кредит.

Причини відмови в оформленні кредиту ІП

Зазвичай заявки на отримання кредиту розглядаються спеціальним кредитним відділом. Відмовити вам можуть з наступних причин:

• Недостатній рівень доходу;
• Наявність діючих кредитних зобов'язань;
• Невеликий термін діяльності в якості індивідуального підприємця;
• Проблемна кредитна історія;
• Повна відсутність кредитної історії;
• Невідповідність вимогам до віку;
• Надання завідомо недостовірних відомостей про себе;
• Наявність судимості, яку не погашено;
• Банківська організація має в своєму розпорядженні фактами про порушення вашого психічного здоров'я;
• У вас відсутній стаціонарний міський телефон;
• вам було відмовлено в кредитуванні в декількох банківських установах;
• Ваша відмова змінити нецільової позику на цільової;
• Неохайний зовнішній вигляд;
• Підозріле, агресивна поведінка.