Інвестиції в дорогоцінні метали! Золото як інвестиція.

Золото стане або рабом або повелителем.

Горацій

Вітаю вас!

При події глобального масштабу, особливо під час воєн або революцій, люди завжди і скрізь воліли золото - єдиний і універсальний еквівалент добробуту. Золото - найважливіший елемент світової фінансової системи, а його світові банківські резерви оцінюються в 32 тис. Тонн.

Зростання ціни на золото знову почалося вcвязі з угодою провідних центральних банків про обмеження продажів золота в 1999 р Нарешті 2004 р ціна на золото знову досягла 450 дол., А в 2007 вже перевищила 700 доларів.

В цілому починаючи з 1975 року по грудень 2012 року ціна золота виросла в 50 разів!

Приватні інвестиції в золото сконцентрувалися в декількох країнах. Крім американців, які купують цей метал з метою диверсифікувати інвестиційні портфелі, дуже активні на ринку золота приватні інвестори з Туреччини, де золоті монети використовуються як засіб накопичення заощаджень і платіжного інструменту. У В'єтнамі цей метал використовується як засіб платежу при придбанні нерухомості.

В Індії золото є традиційним інструментом заощаджень. В Японії популярні золоті накопичувальні рахунки.

Варто додати, що в багатьох країнах, включаючи всі країни Європейського Союзу, придбання фізичного золота в інвестиційних цілях не обкладається ПДВ, хоча в Росії такий вид оподаткування присутній. Однак суттєвим недоліком цього інвестиційного методу є високі комісійні, що стягуються дилером при здійсненні операцій, а також велика різниця між цінами купівлі та продажу.

В середині 1980-х років на ринку з'явилися варранти, що випускалися переважно золотодобувними компаніями. Сьогодні варранти пропонують великі інвестиційні банки. Такі цінні папери надають покупцеві право придбати золото за певною ціною на зазначену дату в майбутньому. Як правило, варранти можуть бути продані назад емітенту в будь-який час до закінчення контракту. Деякі варранти торгуються на фондових біржах. І хоча їх придбання може викликати поставки активу, що покладено в основу, це не є поширеною практикою.

Ще одним нововведенням у сфері інвестицій в золото став запуск на початку грудня 2003 ф'ючерсних контрактів з дохідної складової Gold TRAKRS (Total Return Asset Contracts) Futures на Чиказькій товарній біржі, CME. Цей інструмент виявився шостим в серії таких ф'ючерсних контрактів, що розробляються спільно CME і Merrill Lynch. Розміщення Gold TRAKRS виявилося успішним: в перший день торгів було зроблено операції більш ніж за 5,5 млн. Контрактів на суму 144 млн. Дол.

На відміну від традиційних ф'ючерсних контрактів, динаміка Gold TRAKRS залежить не тільки від цін на товарному ринку, але і прибутку, який може бути отриманий при позиці золота. TRAKRS є інструментами, орієнтованими на індекси.

Способів придбання золота в інвестиційних цілях насправді не так мало, як здається, проте не всі вони задовольняють середнього інвестора, або через надмірну складність, або через високі витрати. Яким способом скористатися, залежить від бажання інвестора: володіти фізичними активами досить непрямої участі в зміні ситуації на товарному ринку, а також від того, які кошти він може витратити.

При купівлі золотих злитків Вам знадобиться паспорт або інший документ, що засвідчує особу. При укладанні договору купівлі-продажу обов'язково вказується проба, кількість злитків, загальна маса дорогоцінного металу в сплаві, загальна маса хімічно чистого дорогоцінного металу, ціна за один грам (знову в хімічній чистоті) і загальна вартість.

Проба - це зміст грам чистого золота (або іншого дорогоцінного металу) в одному кілограмі пропонованого сплаву. Це стандартизовані бруски певного розміру, на яких нанесена проба.

Українські банки пропонують клієнтам кілька варіантів інвестування в дорогоцінні метали: купівля зливків з подальшим їх розміщенням на депозиті або самостійним зберіганням; покупка металу без фізичної поставки (безготівкового) зі зберіганням його на поточному або депозитному рахунку; покупка монет з дорогоцінних металів

У кожного з цих варіантів свої плюси і мінуси. Так, виходячи з низької ліквідності і високу маржу між ціною купівлі та продажу злитків срібла, платини і паладію, доцільним буде їх покупка без фізичної поставки з подальшим зберіганням на рахунку. В золото цілком можна інвестувати і в злитки, розуміючи при цьому, що в дрібних злитків (10 грам і дрібніше) - дуже висока маржа між купівлею / продажем (до 50%), а великі злитки (500, 1000 грамів) складніше продати.

З огляду на, що основний дохід з інвестицій в золото в останні роки формується за рахунок зростання його вартості, привабливість депозитів забезпечує, перш за все, можливість безкоштовного зберігання металу, а потім вже додатковий процентний дохід.

Необхідно також враховувати різницю в курсоутворенні для металу в злитках і металу без фізичної поставки. У другому випадку ціна формується для кожної угоди індивідуально, виходячи з поточної світової ціни без урахування кон'юнктури внутрішнього ринку. Перевагою металу без фізичної поставки є також те, що клієнту не потрібно прив'язуватися до певних номіналів злитків, він може купити будь-яку кількість металу, дискретне однієї сотої тройської унції, на наявну в його розпорядженні суму.

Маржа при купівлі / продажу металу більше, ніж при аналогічних операціях з валютою, тому не варто купувати метал на короткі терміни. Банків, які здійснюють такі операції, помітно менше, ніж банків, які працюють з валютою. Також потрібно знати, що банків, які купують злитки, менше, ніж тих, які продають. Тому потрібно орієнтуватися на банки, які забезпечать і зворотний викуп злитків.

Процентні ставки по депозитах в банківському золоті в порівнянні зі ставками по депозитах в іноземній валюті або тим більше в національній, виглядають вельми скромно, в середньому по ринку - 2-3% річних. Але при цьому слід зазначити, що прибутковість депозитів в металах формується перш за все не за рахунок відсотків, а за рахунок зміни його вартості. За останні 8 років, така прибутковість склала в середньому від 7% до більш ніж 30% річних в доларовому еквіваленті.

Тому, купуючи дорогоцінний метал, ви купуєте цінність, не схильна до інфляції, ліквідна, зручна для зберігання.

Найбільш популярним інструментом інвестування серед дорогоцінних металів знову-таки залишається золото, далі з великим відривом йде срібло, платина і паладій. Обумовлено це як традиціями, так і особливостями ціноутворення. Істотних змін у «рейтингу» не передбачається. Хоча будь-які помітні руху в автомобільній, ювелірної промисловості, кіновиробництві можуть помітно вплинути на популярність того чи іншого металу.

Ціна інших металів розраховується виходячи саме з ціни золота. Тому інвестиції в інші метали менш ліквідні.

Попит на золото залежить, в основному, від динаміки курсу долара. Що слабкіше долар, тим дорожче золото. Переконатися в цьому ми мали можливість на протязі ення останнього року, коли через падіння курсу долара на світових ринках золото значно додало в ціні. При цьому курс гривні ніяк не впливає на вартість золота! Тільки курс долара впливає на ціну цього дорогоцінного металу! Із закінченням світової економічної кризи золото навряд чи повернеться до докризової вартості. Причина цього - занадто багато доларової маси емітовано за 2009 рік. Теоретично, тільки видалення цієї маси з обігу може знизити вартість дорогоцінного металу.

Прийнято вважати, що золото - доля прихильників консервативної стратегії: ризик невеликий, але і прибутковість невелика. Не те що ПІФи, акції або інші ризиковані інструменти. Ось тільки з початку 2009 року ні пайові фонди, ні «блакитні фішки» не приносять інвесторам позитивних емоцій. Майже всі, хто вклався в них, в мінусі.

Головне - вирішити, який інструмент вибрати: той, який дозволить «купити і надовго забути», насолоджуючись наявністю «під подушкою» блискучого металу, або ризикнути і, подібно до спекулянтів на фондовому ринку, пограти з золотом на курсовій різниці.

Хоча і склався у свідомості обивателів стереотип, що золото - це стабільні та малоризикованих вкладення, грамотному інвестору важливо зрозуміти: а чи варто вкладати в нього свої заощадження саме зараз?

Крім різних макроекономічних чинників слід враховувати і фактор сезонності. Прибутковість інвестора залежить від того, наскільки уважно буде обраний момент для входу в ринок. Залежно від ринкової кон'юнктури, вигідніше купувати дорогоцінні метали з середини червня по середину серпня, а також в січні - лютому, коли ціни перебувають на мінімальних відмітках.

Крім того, фактори, що впливають на його вартість, дещо інші, ніж ті, які діють на ринку акцій.

При оцінці перспектив даних вкладень слід ретельно відстежувати ситуацію в тих областях, які є основними споживачами золота. Це ювелірна промисловість, виробництво комп'ютерного «заліза» і електроніки.

Цікавим стає той факт, що за багато століть після винаходу паперових грошей і після десятиліть використання грошей віртуальних, електронних, людство знову оцінило єдиний колись еквівалент - золото.

Воістину є вічні цінності. До речі, стосується це не тільки держав і фінансових структур, але і всіх рядових громадян, що мають будь-які гроші для заощадження. Оскільки інфляція останніх років не раз обесценивала гривневі вклади в банках, а валютні то і взагалі частіше оберталися втратами.

Неважко здогадатися, що гривнева ціна золота в нашій країні зростає значно швидше, ніж світова. Пов'язано це і з обвалом гривні, і з ростом попиту на благородний метал з боку вітчизняних інвесторів.

В Україні ліцензію на роботу з дорогоцінними металами мають півсотні банків, але тільки менше десяти з них займаються дорогоцінними металами постійно і системно. На жаль, в останні роки багато найбільших гравців на цьому ринку або повністю згорнули операції з банківськими металами, або обмежили їх до мінімуму.

В Україні найпоширеніші строки інвестування фізичними особами своїх коштів у банківські метали складають один-три роки, тоді як за кордоном вони значно триваліший - до десяти і більше років.

Отже ...

1. Купуючи монети, потрібно подбати про їх зберігання, так як будь-які пошкодження можуть істотно вплинути на ціну. Зазвичай монети зберігаються в пластикових пакетиках або прозорих пластмасових контейнерах. Краще їх звідти і не виймати.
2. Найкраще традиційно золото, а срібні монети швидко втрачають свій ?? товарний вигляд. Купуючи монету найвищої якості із дзеркальною поверхнею (з так званою якістю пруф), важливо не торкатися її поля - втрата чистоти дзеркала значно зменшує цінність монети.
3. При відкритті рахунків в банківських металах слід бути дуже уважними. Не зайве поцікавитися у працівників банку, що конкретно має на увазі їх банк під безготівковим відкриттям депозиту в металі. Бувають випадки, коли банкіри, НЕ поставляючи реальний метал, ціни перераховують за курсами купівлі - продажу мірних зливків або з незначною знижкою.
4. У будь-якому випадку, відкриваючи металевий рахунок, ви йдете на ризик, пов'язаний з надійністю банку. Тим більше що такі депозити не захищені Фондом гарантування вкладів.
5. Не слід також забувати, що інвестиція в золото - це не банківський вклад, де ви сидите і чекаєте відсотків, це гра, в яку треба вчасно увійти і з якої треба вчасно вийти. Купуючи золото, ви повинні розуміти, в яку гру ви граєте, і уважно стежити за ринком.

• Знеособлені металеві рахунки (ОМС)?
• Інвестиційна монета?
• Придбання зливків?
• Чи є інвестицією ювелірні вироби?

«Ви хочете отримати відповідь на ці питання, і ще на 1000 інших які у Вас виникнуть обов'язково у житті?»

«Прямо зараз Підписуйтесь Безкоштовно На Поштову Розсилку, яка забезпечить Вам ПОТІК відібраних і навіть ексклюзивних Секретів, Новин і стратегій на тему Управління Власними ГРОШИМА»

Сподобалася стаття? Тисніть «Мені подобається»:

Отримайте доступ Безкоштовно до відео курсу зараз і дізнайтеся:

-Тайние закони грошей, якими користуються мільйонери;
-Як отримувати 30-40% річних з гарантіями як у банку;
-Як зберегти і примножити гроші в умовах кризи.

Читайте також