В наш час, приймаючи рішення щодо інвестицій, ми все частіше замислюємося не тільки про себе і про добробут своєї сім'ї, але також і про доглянутою, безпечної і чистому довкіллю. Соціально відповідальні інвестиції - це тенденція, яка швидко набирає обертів у всьому світі, сприяючи нашого спільного добробуту,
тому інвестори все частіше хочуть вкладати в підприємства, що піклуються про екологію, що сприяють захисту споживача, дотримання прав людини і розвитку суспільства в цілому.

Вибираючи соціально відповідальні інвестиції, відповідальні вкладники уникають інвестицій в підприємства, що займаються виробництвом тютюнових і алкогольних виробів, зброї і викопного палива, а також організацією азартних ігор. Це підхід, спрямований на краще майбутнє, яке забезпечується шляхом упорядкування
природоохоронного, соціального і корпоративного управління (ESG - Environmental, social and corporate governance) на найбільших підприємствах світу.

Як правильно розподілити свої гроші?

Оптимізована структура портфеля в довгостроковій перспективі допомагає забезпечити оптимальне співвідношення ризику і прибутковості, тому одним з найважливіших рішень при фінансовому плануванні є правильний розподіл своїх фінансів. Ми в банку Nordea рекомендуємо розділити їх на три частини:

• до 20% на подушку фінансової безпеки: п'яту частину фінансів бажано зберігати як резерв на покриття непередбачених витрат. Наприклад, вибираючи строковий вклад або накопичувальний рахунок, гроші легко доступні і не схильні до великих ризиків. Це гроші, які служать на благо безпеки, тому прибутковість в даному випадку
  не має великого значення.
• від 60% до 80% на збільшення фінансової спроможності: оптимізований портфель, що складається з різних фінансових інструментів, відповідний профілю інвестора і є довгостроковою інвестицією. Наприклад, накопичувальне страхування життя, пенсійний фонд або фондовий інвестиційний портфель;
• до 20% на використання можливостей фінансового ринку: найбільш концентровані інвестиції, в яких інвестор вбачає короткостроковий потенціал. Тут існує більший ризик, але в разі втрат вплив на загальний портфель несуттєво. Це можуть бути акції певних підприємств, прив'язані до індексу облігації
  або інші специфічні інструменти.

Стимули соціально відповідальних інвестицій

Незважаючи на те що інвестиції, пов'язані з кліматом і навколишнім середовищем, є дуже концентрованими і їх бажано використовувати в якості невеликої частки портфеля, інвестиційні стимули показують, що рішення такого типу можуть допомогти у використанні ще нерозкритих можливостей ринку і отримати бажаний прибуток.
Соціально відповідальні інвестиції стимулюють ряд факторів:

• Економічний стимул: бажання заощадити ресурси;
• Стимул, що відноситься до навколишнього середовища: зниження шкідливого впливу зовнішніх факторів;
• Політичний стимул: стати незалежними від ресурсів, отримати голоси на виборах і створити нові робочі місця;
• Корпоративний стимул: сконцентруватися на стійкості, конкурентоспроможності, ризики навколишнього середовища і інноваціях;
• Зростаючий інтерес клієнтів до стійким і відповідальних інвестицій.

«Клімат і навколишнє середовище як напрямок інвестицій - це фундаментально зростаюча тенденція в довгостроковій перспективі. В даний момент безліч кліматичних рішень досягло точки економічного розлому, і їх вплив на грошовий потік підприємства досі до кінця не вивчено, тому, вкладаючи в підприємства,
є безпосередніми вигодонабувачами рішень, пов'язаних з кліматом і навколишнім середовищем, існують великі можливості отримання прибутку там, де інші до цих пір її не побачили », розповідає Анжеліка Добровольська.

Можливості кліматичних рішень

Кошик інвестицій банку Nordea, пов'язаних з кліматом і навколишнім середовищем, складається приблизно з 1000 підприємств, капіталізація ринку яких перевищує 5 трильйонів євро. Можливості рішень, пов'язаних з кліматом в Nordea розділені на три групи:

• 5% - альтернативна енергія: поновлювані енергоресурси, енергія сонця і вітру
• 70% - ефективність ресурсів: ефективність енергії, розумна енергетика, екомобільность, агротопліво і біопаливо, «розумне» будівництво, прогресивні матеріали;
• 25% - підприємства, пов'язані з охороною навколишнього середовища: чиста вода і повітря, обслуговування відходів, послуги середовища.

Чому варто вибирати соціально відповідальні інвестиції? Це дозволяє влитися в сегмент ринку з дуже сильним відсотком зростання і дає можливість використовувати потенціал недостатньо вивченою і суперечливою сфери, одночасно змушуючи гроші працювати як на себе, так і на благо суспільства. Це мислення, що сприяє
зростанню конкурентоспроможності, що допомагає залучити більший обсяг інвестицій і створює позитивні зміни в сфері охорони навколишнього середовища.

Примітка
Згадана в статті історична прибутковість цінних паперів наведена виключно в інформаційних цілях. Історичну прибутковість не можна вважати надійним показником для результатів інвестицій в майбутньому - фактична віддача може істотно відрізнятися від міститься у вищезгаданій статті. Даний матеріал не слід
сприймати як консультацію з інвестицій або як пропозиція до здійснення угод з фінансовими інструментами. Перед тим як приймати рішення, пов'язані з інвестуванням, закликаємо клієнтів ознайомитися з правилами та умовами кожного конкретного інвестиційного продукту та оцінити, чи відповідає конкретний
інвестиційний продукт портфелю вкладів клієнта, його інтересам і профілем ризику. Банк Nordea перебирає відповідальність за будь-які збитки, які можуть виникнути у клієнта, поклавшись на укладену в даній статті інформацію.

керівник проектів комунікації банку Nordea, тел .: 6 700 5434, моб .: 28 452 975, [email protected]