1. шахрайські дії
2. Поширені способи обману
3. Переказ з картки на картку
4. помилкові дії
5. підступи шахраїв
6. Чи можна повернути гроші
7. Звернення в банк
8. Як залучити шахраїв до відповідальності
9. Звернення в поліцію
10. складання заяви
11. Вимоги до змісту
12. Що робити, якщо поліція не діє
13. Поради з безпеки
14. зразки документів

Інтернет пропонує нам масу товарів і послуг, які можна купити не виходячи з дому. Але комфортні покупки не завжди полегшують життя, іноді вони обіцяють виключно занепокоєння. Віртуальний простір освоюється не тільки чесними підприємцями, а й шахраями, які придумують обманні схеми для отримання грошових коштів.

Існують різні підходи до виманювання чужих грошей, і практично всі вони грунтуються на операціях зчитування коштів з банківських карт. Хтось добровільно перераховує кошти, у інших виманюються персональні відомості про картку.

шахрайські дії

Законодавчі документи під терміном шахрайство на увазі вчинки, при яких одна людина або група осіб шляхом обману, або зловживаючи довірою іншого громадянина, отримують від нього цінності або набувають права на розпорядження майном. Обман може бути свідомим, коли людині видаються помилкові дані, або пасивний, при якому деякі дані просто не висвітлюються.

Аферисти часто для досягнення поставленої мети використовують спеціальні психологічні прийоми, які дозволяють їм втертися в довіру до незнайомих людей. Найпоширенішими прийомам є:

1. Знижена вартість послуг або товарів, при цьому заявляючи про обмежену кількість продукту і неможливості знайти більш вигідного пропозиції.
2. Створення поспіху, мотивованої умовами акції, які діють строго стислі терміни. Зазвичай людині не дається час на роздуми або можливість порадитися з іншими членами сім'ї.
3. Помилковий образ, коли сам шахрай видає себе за відомого людини, що має вплив, багатство, успіх.

Всі ці схеми можуть застосовуватися як окремо, так і єдиним тандемом.

Поширені способи обману

Бажання отримувати гроші, не працюючи, розвиває в аферистів незвичайну фантазію. На сьогоднішній день існують сотні схем обману. Як показує практика навіть попередження в ЗМІ і на просторах інтернету, не можуть сприяти зниженню довірливості людей.

Незважаючи на величезну кількість обманних дій, існують і ті, що зустрічаються найчастіше. Найпоширенішими способами обману є:

1. Продажі неіснуючих товарів. При цьому вони можуть бути як новими, так і вживаними. Найчастіше це вироби, які користуються великою популярністю і на ринку коштують досить дорого. Шахраї пропонують вельми низькі ціни, за повної передоплати товару на карту.
2. Неіснуючі благодійні фонди, збори коштів на чиєсь лікування або відновлення.
3. Онлайн-курси підвищення кваліфікації або перенавчання. Більшість шахрайських сайтів пропонують пройти курси самопізнання, що гарантують різкий поворот у долі і отримання величезної прибутку.

Інтернет - це не єдиний спосіб виманювання коштів. Частим методом обману є сповіщення по телефону або смс-повідомленням про те, що близький родич потрапив в біду і терміново потрібні зазначені суми.

Переказ з картки на картку

Найбільш частим способом крадіжки грошових коштів є безготівковий розрахунок, коли переклад здійснюється з однієї картки на іншу. Це досить зручний метод розрахунку, так як більшість власників банківських рахунків мають свої кабінети з управління фінансами видалено. Перерахувати гроші можна також через електронні гаманці.

При умовному класифікуванні пропажі грошових сум безпосередньо з банківських карт, їх можна розділити на:

1. Випадки, коли власник рахунку сам добровільно перераховує кошти, при цьому не знаючи про справжній стан справ. Найчастіше так трапляється при покупці якихось товарів або послуг. Людина робить повну або часткову передоплату і очікує поставки продукту.
2. Випадки, коли з номера рахунку було списано гроші без безпосередньої участі самого власника. Це говорить про те, що дані доступу були викрадені і аферисти при їх наявності змогли провести необхідні операції.

Обидва цих пункту об'єднує лише те, що готівкові гроші в операції участі не брали, а суми списувалися з рахунку банку на рахунок одержувача, що теоретично дає можливість відстежити їхній шлях.

помилкові дії

Далеко не кожне помилкове зарахування є шахрайством.

Іноді людина при проведенні операції просто вводить невірні дані. І хоча банківська система вимагає введення ряду відомостей, щоб виключити помилку, але такі ситуації все ж трапляються.

Перекласти суми з карту на карту можна двома способами:

1. Маючи в наявності дані договору та ПІБ власника. Цей метод не дуже зручний тим, що далеко не кожна людина може при необхідності надати цю інформацію. Договір, як правило, зберігатися будинку, а у кого-то він взагалі втрачено. Звичайно, ці відомості можна відновити, звернувшись в банк. До того ж при вказівці номера угоди виключається можливість помилки.
2. При наявності номера пластика, терміну його дії та імені власника. Таким методом проводитися левова частка переказів, тому що ці відомості завжди під рукою і їх можна в будь-який момент надати.

Може статися й таке, що були переплутані дані, а сума зарахована не на той рахунок. Щоб уникнути помилкового зарахування, слід перевірити ще раз інформацію кілька разів, перед тим як провести платіж остаточно.

підступи шахраїв

Помилитися може кожен, але левова частка неправильних зарахувань припадає саме на шахрайські дії. Найчастіше власники карти самі переводять гроші на зазначені реквізити і тільки потім розуміють наскільки поспішили з цим рішенням. Аферисти працюють в прискорених темпах саме для того, щоб не дати людині оговтатися. На покупця проводиться психологічний тиск, що сприяє швидкому прийняттю рішення і не дозволяє обміркувати покупку і свої дії. Для шахраїв головне - це змусити сплатити неіснуючий товар або послугу, а вже потім пред'являти претензії вже нікому. Будьте обережні при попаданні на сайти, які мають час зворотного відліку, що показує, що до кінця продажів залишилися лічені години або хвилини.

Не всі інтернет-шахраї просять перерахувати їм кошти, іноді їх метою є отримання даних карт-рахунку. Цей спосіб обману ще більш небезпечний, так як дає необмежений доступ до чужих грошей, злочинці самі зможу знімати кошти. При цьому власник карти не завжди може оперативно зреагувати на крадіжку, тому що може просто не знати, що вона сталася. Досвідчені аферисти можуть виробляти дрібне списання сум регулярно, так що людина просто до пори до часу не помічає цього, особливо якщо не дуже ретельно стежить за цим.

Чи можна повернути гроші

За статистикою жертвами аферистів найчастіше стають жінки.

Цьому є розумні пояснення. По-перше, саме жіноча частина населення виробляє більшу кількість покупок, в тому числі і в інтернеті. А по-друге, дівчата більш довірливі, вони часто роблять угоди не обдумано, спонтанно, керуючись більше емоціями, ніж розумом. Але саме жінка здатна і битися до кінця, щоб повернути гроші, якщо перевела гроші на карту шахрая. Чоловіки частіше залишають такі ситуації на самоплив і не шукають способів для повернення.

Наявна на сьогодні практика говорить про те, що кожен випадок індивідуальний і давати прогнози про результат справи, якщо зняли гроші з карти, досить складно, тому що важливі всі нюанси. Але є головний фактор, який може вплинути на позитивний результат - це швидкість обігу. Чим швидше людина зреагує і звернеться за допомогою, тим більше шансів реально зробити повернення.

Звернення в банк

Першим і основним кроком при поверненні вкрадених грошей вважається звернення в банк. Зверніть увагу, що необхідно йти в ту установу, де був відкритий ваш рахунок, а не той, куди були переведені гроші. При зверненні до Ощадбанку або інша кредитна відомство слід звернутися до фахівця з проханням про допомогу у вирішенні ситуації, що склалася. Якщо про перерахованої суми заявити в той же день, то шанс повернути її збільшується.

Банківські службовці мають інструкції щодо вирішення даного виду проблем і відразу ж запропонують клієнтові заповнити заяву. На його розгляд по закону дається 30 днів. На практиці ж процедура виглядає наступним чином:

1. При перерахуванні суми на карту шахрая, який є клієнтом цієї банківської системи - перевіряється рахунок одержувача.
2. Якщо гроші ще не встигли забрати, то вони можуть бути тимчасово заблоковані до з'ясування обставин.

Змусити повернути кошти, які вже були переведені в готівку, можна тільки через правоохоронні органи, банківські службовці в цьому випадку вже не зможуть нічого робити.

Заява в банк хоч часто і не дозволяє потерпілому відшкодувати свої втрати, але без нього подальша процедура щодо повернення вкрадених коштів буде неможлива.

Як залучити шахраїв до відповідальності

Покарати афериста за обман може тільки поліція і суд. Але зробити це досить складно, тому що більшість аферистів працюють по інтернету, а тому знайти їх адреси, телефони або навіть справжні імена досить складно.

Припинити діяльність шахраїв, а можливо навіть і повернути кошти, можна і іншими способами.

На просторах інтернету існує чимало спільнот, які борються з шахраями, публікуючи відомі відомості про них і залучаючи широку увагу громадськості. Якщо приділити час і зрадити факт обману серйозної розголосу, то є шанс, що аферисти відступлять, бажаючи зам'яти скандал.

При наявності якихось конкретних відомостей про брехунів можна сміливо відправлятися в поліцію. Не слід, однак звертатися до допомоги приватних осіб, які за окрему плату гарантують повернення. Це в 99% випадках ті ж аферисти, які хочуть вкрасти ваші гроші, але іншим способом.

Звернення в поліцію

Покарати шахраїв по заслугах можна і законним шляхом. Мається на увазі навіть не стільки повернення коштів, які були зняті або списані, скільки залучення ошуканців до кримінальної відповідальності. Для торжества справедливості слід звертатися в поліцію із заявою про виявлений факт обману. Варто зауважити, що при зверненні до правоохоронних органів потерпілий не тільки отримує можливість покарати аферистів, але і перешкоджає поширенню облудної схеми, зраджуючи справу розголосу.

Значним мінусом при подачі скарги в ділянку є втрата часу, так як і сама процедура первинного звернення і подальшу співпрацю зажадає від потерпілого відвідування поліції та надання свідчень. До того ж не завжди самі поліцейські лояльно ставляться до таких заяв, не бажаючи не тільки їх приймати, але і розслідувати. Дійсно, розкривати віртуальні злочину досить складно, тому чим більше даних зможе самостійно зібрати і надати обманутий, тим більша ймовірність того, що справа зрушиться з мертвої точки.

складання заяви

Співпраця з поліцією на увазі офіційне письмове звернення. Якщо по приходу в ділянку вас вислухали і обіцяли допомогти, не попросивши скласти письмову заяву, значить ніхто розслідувати цю справу не буде. Тому пам'ятайте, що ініціювати пошук злочинців може тільки офіційне письмове звернення. Відмовити в прийомі заяви поліція не має права.

Скласти заяву можна самостійно вдома, або вдавшись до допомоги співробітника поліції. В ділянці будь-який поліцейський зобов'язаний надати на вимогу бланк для заповнення та зразок для його складання.

Чим більше грамотно буде складено заяву, тим більшу вагу воно має, тому краще звертатися для його написання до професійних юристів. Вони зможуть не тільки допомогти в складанні бланка, а й роз'яснити, які кроки слід зробити паралельно, щоб максимально наблизитися до вирішення проблеми.

Вимоги до змісту

Заява в поліцію - це офіційний документ, який складається за особливими правилами з дотриманням обов'язкових норм. Для його складання найкраще мати під рукою заповнений зразок, який допоможе врахувати всі нюанси.

Бланк пишеться за такою схемою:

1. Вказується ПІБ та посада начальника відділу поліції, куди буде подаватися бланк. Тут же прописується назва відділення.
2. Відомості про заявника - ПІБ, паспортні дані, адреса проживання, контактні телефони.
3. Назва бланка.
4. Інформація про протиправні дії, які були зафіксовані. Опишіть, як шахраї змогли вас обдурити. Скільки грошей було переведено і куди.
5. Відомості про шахрая, назва ВАТ або ІП, ПІБ, адреса реєстрації фірми, телефони, електронну адресу.
6. Особливу увагу слід приділити подробиць, які можуть покласти початок кримінального провадження.
7. Підсумком викладених фактів повинна бути прохання про порушення справи, пошуку винних і повернення вкраденого.
8. В кінці заяви списком наводяться ті документальні факти, які додаються до нього в доказ.
9. Завершується викладено підписом заявника з її розшифровкою і датою подання.

Для порушення кримінальних справ є свій термін давності. У випадки шахрайства з перекладами коштів з карти на карту таким періодом вважається 21 день. Даний відрізок є досить умовним і відраховується з того дня, коли потерпілий дізнався про факт обману.

Що робити, якщо поліція не діє

Звертаючись в поліцію за допомогою, потрібно бути готовим до того, що прохання буде ігноруватися, а справа ляже каменем на столі слідчого. Заявник, який звернувся в правоохоронні органи не для відмашки, а бажаючи покарати винних, зобов'язаний стежити за ходом розслідування. Якщо поліцейський не робить ніяких кроків, то громадянин має право звернутися в інші інстанції, щоб сприяти розгляду своєї заяви.

Підстьобнути дії слідчого можна скаргою, яка подається на ім'я начальника ділянки. У ній необхідно вказати, коли було подано заяву, і які заходи вживалися поліцейським. Такий спосіб не завжди дієвий, так як начальник може поставитися до скарги формально, не надто сприяючи швидкості роботи. Але є і інші методи впливу, наприклад:

1. Звернення в прокуратуру.
2. Скарга в судову інстанцію.

Обидва способи доступні, якщо слідчий офіційно відмовив у порушенні справи або закрив його за недостатністю інформації.

Поради з безпеки

Щоб знизити ризик потрапляння в неприємну ситуацію, необхідно, перш за все, виважено підходити до прийняття рішень. Зазвичай люди спочатку платять гроші, а потім вже починають шукати інформацію про цей сайт на просторах інтернету. Якщо поміняти ці дії місцями, то можна уникнути обману. Перш ніж покласти кошти кому-небудь на рахунок, знайдіть інформацію про нього в пошуковій системі Яндекс або Гугл. Якщо ви не перший обманутий клієнт, то якісь негативні дані вже будуть в мережі.

Реєструючись на сайтах, не вказуйте платіжної інформації про свою карту. Особливо уважно будьте при вказівці секретного коду, який написаний на звороті пластика. До того як відправити гроші зважте все ще раз, не поспішайте, особливо якщо продавець стверджує, що товар за цією ціною добігає кінця, і ви втратите вигідний шанс.

Бажаючи допомогти хворій дитині або дорослому, не поспішайте перераховувати кошти на незрозумілі рахунки. Пошукайте більш докладної інформації про цю благодійної організації. Уважність до дрібниць і зважений підхід дозволяє не вестися на виверти шахраїв.

зразки документів