Карта сайта Контакты Главная
Скрыть рекламный блок

Навигация по сайту

Реклама

Реклама

Реклама

Кращі банки для ВП. Де відкрити розрахунковий рахунок, таблиці з тарифами (оновлено о травні 2019)

  1. Топ-8 кращих банків для відкриття рахунку ІП
  2. ВТБ 24
  3. Альфа Банк
  4. Тінькофф банк
  5. Райффайзенбанк
  6. Банк "Точка"
  7. банк Відкриття
  8. ЛокоБанк
  9. Для чого необхідний підприємцям розрахунковий рахунок
  10. На що звернути увагу при виборі банку
  11. Документи для відкриття розрахункового рахунку
  12. Критерії при виборі банку для відкриття розрахункового рахунку
  13. ТОП 3 банків для бізнесу в 2019 році на думку клієнтів
  14. Райффайзенбанк
  15. Банк "Відкриття"
  16. Банк "Точка"

Законодавство не зобов'язує підприємців відкривати для роботи банківські рахунки. Але це необхідно, якщо мають бути безготівкові розрахунки з покупцями і замовниками. Перераховувати гроші в бюджет в якості оплати податків і внесків зручніше через банк.

Топ-8 кращих банків для відкриття рахунку ІП

Сбербанк

Сбербанк можна розглядати як одну з найбільш популярних кредитних організацій, яку вибирають підприємці та інші суб'єкти господарської діяльності. Гнучка система пропонованих тарифних планів при відкритті розрахункового рахунку враховує потреби всіх клієнтів.

Банківське обслуговування власників рахунків відповідає всім сучасним вимогам споживачів. Це відкриття бізнес-карти, електронний документообіг, можливості інтернет-банку і мобільного застосування, захищені системи передачі інформації, пільгове кредитування, участь у зарплатному проекті, а також вигідні пропозиції від партнерів банку.

Нижче представлені пропозиції банку, дійсні на травень 2019 рік:

НАЗВА ТАРИФА ЛЕГКИЙ СТАРТ ВДАЛИЙ СЕЗОН ХОРОША Виручка АКТИВНІ РОЗРАХУНКИ ВЕЛИКІ МОЖЛИВОСТІ Вартість октритим Безкоштовно Для кого кращий Підприємці Для сезонного бізнесу При необхідності частого поповнення розрахункового рахунку При наявності великого обсягу платежів Для високої активності Платіжні документи всередині банку Безкоштовно протягом усього періоду роботи Перші 5 безкоштовно , потім відповідно до тарифу Перші 10 безкоштовно Перші 50 безкоштовно, потім 16 рублів за переклад безкоштовно Зовнішні платежі 3 перекладу беспла але, потім 100 рублів за одиницю За умовами внутрішніх переказів 100 платежів безкоштовно, потім 100 рублів за транзакцію Зняття готівки по бізнес-карті 3% 1,8% (мін. 300 руб.) 500 000 рублів безкоштовно, потім відповідно до тарифу Переклад на рахунки фізичних осіб в відповідність з тарифом стягується комісія від 0,5% до 3% в залежності від суми переказу до 300 000 рублей безкоштовно, далі згідно з тарифом

ВТБ 24

Робота з Банком ВТБ 24 - це гарантія надійності, швидкості перекладів і наявності актуальної інформації. Для клієнтів - підприємців діють вигідні пропозиції за тарифними планами. Періодично проводяться акції, при яких клієнти отримують ряд бонусів при оформленні розрахункового рахунку:

  • безкоштовне відкриття рахунку;
  • безкоштовне обслуговування в перші 3 місяці;
  • безкоштовні перекази і робота з готівкою при виконанні ряду умов.

Основні тарифні плани такі:

НАЙМЕНУВАННЯ ТАРИФА БІЗНЕС-СТАРТ / СТАРТ БІЗНЕС-РОЗВИТОК / РОЗВИТОК БІЗНЕС-ОНЛАЙН / ПРЕМІУМ Обслуговування, вартість за місяць 1200 2200 3200 Внесення готівки Безкоштовно до 50 000 рублів Безкоштовно до 250 000 рублів 0,25% від суми (мін. 150 руб.) податкові та бюджетні платежі Безкоштовно Кількість безкоштовних платежів на місяць 5 25 100 Підключення інтернет-банку Безкоштовно Підключення до зарплатного проекту Безкоштовно Засвідчення картки підписів і відбитка печатки 200 руб. за 1 одиницю 200 рублів за 1 одиницю 200 рублів за 1 одиницю Зняття готівки Від 0,5% від суми

Згідно з положеннями тарифів банку для підприємців і суб'єктів малого бізнесу такі опції надаються безкоштовно:

  • за вчинення бюджетних платежів, в тому числі податкових;
  • щомісячне обслуговування Інтернет-банкінгу та мобільного застосування;
  • оформлення зарплатного проекту.

Альфа Банк

Альфа - банк як один з найнадійніших банків, чия бездоганна робота перевірена роками, по праву залишається вже довгий час в числі кредитних організацій, привабливих не тільки для великих корпоративних клієнтів, але і для малого бізнесу. У 2018 році є можливість на відкриття рахунку і 3 місяці обслуговування безкоштовно. Доступна вартість інших послуг ідеальна для підприємців-початківців.

Тарифні плани, доступних для підприємців:

НАЙМЕНУВАННЯ ТАРИФА ПРОСТО 1% ЕЛЕКТРОННИЙ УСПІХ Кому кращий Для нового і невеликого бізнесу Хто робить багато платежів Хто часто вносить виручку на рахунок Вартість щомісячного обслуговування Безкоштовно 1 440 рублів в місяц 2 300 рублів на місяць Вартість щомісячного обслуговування при одноразовій оплаті за рік Безкоштовно 1 080 рублів в місяць 1725 рублів на місяць Вартість рублевих платежів Безкоштовно 16 рублів Безкоштовно 10 платежів на місяць, потім 25 руб. / платіж% на залишок коштів 1% (по розрахунковому рахунку) 3% (по рахунку "Податкова скарбничка") 3% (по рахунку "Податкова скарбничка") Безкоштовні переклади на рахунки фіз. осіб на місяць до 6 млн. рублів до 300 тисяч рублів до 300 тисяч рублів Зняття готівки Безкоштовно до 2 млн. рублів на місяць Від 1% Безкоштовно до 50 000 рублів Внесення готівки 1% 0,23% Безкоштовно

Для підприємців, які вирішили відкрити рахунок в Альфа-Банку, надаються такі пільги:

  • вартість щомісячного обслуговування за рахунком обійдеться набагато дешевше, якщо буде сплачено заздалегідь сума за рік;
  • на залишок власних коштів на рахунку нараховується до 3% річних;
  • для підприємців-початківців надається допомога при веденні бізнесу, яка включає в себе деякі бухгалтерські послуги та розрахунок податкових і інших бюджетних платежів;
  • для зручності роботи є надання інтернет-банкінгу, мобільного додатка, є функція СМС-оповіщення партнерів про зарахування платежів.
СПЕЦІАЛЬНА ПРОПОЗИЦІЯ: АКЦІЯ "1/1/1"

Тінькофф банк

Для підприємців-початківців рекомендується звернути увагу на Тінькофф банк - кредитну організацію, яка позиціонує себе як досить мобільний і зручний в обслуговуванні інструмент.

Переваги роботи з Тінькофф банк наступні:

  1. Подовжений операційний день, цілодобова підтримка.
  2. Нарахування відсотків на залишок.
  3. Низька вартість щомісячного обслуговування.
  4. Підтримка зарплатного проекту навіть при мінімальній кількості працівників.

Для ІП, які недавно організували свій бізнес, плата за ведення рахунку складе 0 рублів протягом 6 місяців. Інші тарифні плани при відкритті рахунку такі:

ТАРИФИ ПРОСТИЙ ЗАСЛУЖЕНИЙ ПРОФЕСІЙНИЙ Вартість щомісячного обслуговування 490 рублів 1. 990 рублів 4 990 рублів Переказ коштів в інші банки Перші 3 платежу безкоштовно, потім 49 рублів за одиницю Перші 10 платежів безкоштовно, потім по 29 рублів 19 рублів Одноразовий платіж за обслуговування платіжних доручень, в місяць відсутня 990 рублів 1. 990 рублів зняття готівки на карту Тінькофф без комісії До 400 000 рублей До 700 000 рублей До 1 000 000 рублів Вартість переказів на рахунки фіз.осіб, виплату дивідендів, зняття готівки 1,5% + 99 руб. (До 400 000 рублів) 1% + 79 руб. (До 400 000 рублів) 1% + 59 руб. (До 800 000 рублей Одноразова оплата для переказів фізособам протягом місяця Відсутня 0,6% до 1 000 000 руб. Або до 5 000 000 руб. З документами 0,5% до 2 000 000 руб. Або необмежено з документами Поповнення рахунку, мінімально - 290 руб. 0,3% 0,25% 0,15% Одноразовий платіж за кілька поповнень рахунку Відсутня 990 рублів за 3 поповнення 1 490 рублів за 5 поповнень Нарахування% на залишок коштів 4% 6% До 6% СПЕЦІАЛЬНА ПРОПОЗИЦІЯ: +2 МІСЯЦЯ ОБСЛУГОВУВАННЯ В ПОДАРУНОК

Райффайзенбанк

Райффайзенбанк пропонує підприємцям залишити заявку на відкриття рахунку онлайн з подальшим дистанційним обслуговуванням. Відкриття розрахункового рахунку відбувається безкоштовно. Більшість подальших послуг включені у вартість щомісячного обслуговування.

Вартість тарифних пропозицій наступна:

НАЙМЕНУВАННЯ ТАРИФА СТАРТ БАЗОВИЙ Оптимум МАКСИМУМ Щомісячне обслуговування 990 рублів 1. 900 рублів 2 900 рублів 7 500 рублів При одноразової оплати за 12 місяців 8 916 руб. (743 руб. За місяць) 17 112 руб. (1 426 руб. За місяць) 26 100 руб. (2 175 руб. За місяць) 67. 500 руб. (5 625 руб. За місяць) При одноразовій оплаті за 24 місяці 17 832 руб. (743 руб. На місяць) 34. 224 руб. (1 426 руб. За місяць) 52 200 руб. (2 175 руб. За місяць): 135 000 руб. (5 625 руб. За місяць) Кількість щомісячних безкоштовних платежів Чи не передбачено 10 60 300 Вартість платежів понад установлений безкоштовного ліміту 25 рублів Безкоштовне перерахування коштів на карти фізичних осіб в місяць До 100 000 рублів До 200 000 рублів До 500 000 рублів До 700 000 рублей перерахування коштів на карти фіз. осіб понад безкоштовний ліміт на місяць і до 6 000 000 рублів 1% Перерахування коштів на карти фіз. осіб понад 6 000 000 рублів 10% від суми понад 6 млн.руб. Внесення коштів на рахунок клієнтом 0,25% від суми, мін. 290 руб.

Умови тарифних планів передбачають такі додаткові опції:

  • випуск бізнес-карт, абонентська плата та випуск яких залежать від діючого пакета послуг;
  • підключення зарплатного проекту, ведення розрахунків онлайн по системі «Банк-Клієнт»;
  • інтернет банкінг;
  • надання овердрафту на вигідних умовах.
СПЕЦІАЛЬНА ПРОПОЗИЦІЯ: 1 МІСЯЦЬ ОБСЛУГОВУВАННЯ В ПОДАРУНОК

Банк "Точка"

Банк пропонує дистанційне відкриття розрахункового рахунку. Заявки приймаються на сайті банку із зазначенням номера мобільного телефону і наданням в електронному вигляді невеликого пакета документів. Крім того, Точка банк може запропонувати своїм клієнтам цілодобовий сервіс, довгий операційний день (з 01:00 до 20:00 за київським часом), зручні інтернет-банк і мобільний додаток.

Основні тарифні плани такі:

НАЙМЕНУВАННЯ ТАРИФА НЕОБХІДНИЙ МІНІМУМ ЗОЛОТА СЕРЕДИНА ВСЕ НАЙКРАЩЕ ВІДРАЗУ Обслуговування, вартість за місяць безкоштовно 500 рублів 500 рублів в перші три місяці, далі 2500 рублів Внесення готівки Надходження виручки від еквайрингу Точки - безкоштовно; за інші способи поповнення стягується комісія у відповідність з тарифом Вхідні платежі і переклади - безкоштовно; поповнення через касу, банкомат і карти фізособи стягується комісія у відповідність з тарифом Податкові та бюджетні платежі Безкоштовно Платежі Безкоштовно Підключення інтернет-банку Безкоштовно Випуск і обслуговування корпоративних карт Безкоштовно Кешбек з сплати податків - 2%, але не більше 3 000 рублів Зняття готівки Безкоштовно В відповідність з тарифом

Майбутні клієнти можуть розраховувати і на знижки на обслуговування розрахункових рахунків при їх відкритті. Акції проводяться регулярно. З умовами можна ознайомитися на сайті банківської організації.

СПЕЦІАЛЬНА ПРОПОЗИЦІЯ: 3 МІСЯЦІ ОБСЛУГОВУВАННЯ БЕЗКОШТОВНО

банк Відкриття

Всі тарифні пакети банку Відкриття включають інтернет-банкінг, ведення розрахункового рахунку і комплекс операцій з готівковими коштами. Послуги представлені більш широкої лінійкою тарифів, ніж в інших банках.

Основні тарифні плани такі:

НАЙМЕНУВАННЯ ТАРИФА Перший крок Швидке зростання Свою справу Весь світ Відкриті можливості Обслуговування, вартість за місяць 0 руб. / Місяць 490 руб. / Місяць 1290 руб. / Місяць 1990 руб. / Місяць 7990 руб. / Місяць Платежі в інший банк 3 в місяць безкоштовно , далі 100 руб. / платіж 7 в місяць безкоштовно, далі 50 руб. / платіж 15 в місяць безкоштовно, далі 25 руб. / платіж 15 в місяць безкоштовно, далі 25 руб. / платіж 0 рублів Підключення інтернет-банку безкоштовно Переклади на рахунки фізосіб Безкоштовно до 100 000 рублів на місяць; понад цієї суми стягується комісія в розмірі від 1,2% від суми переказу Безкоштовно до 500 000 рублів на місяць; понад цієї суми стягується комісія в розмірі від 2% від суми переказу Зняття готівки по бізнес-карті до 100 000 руб. / місяць 0,99% від суми зняття

У банку також діють спеціальні пропозиції та акції при відкритті розрахункового рахунку.

СПЕЦІАЛЬНА ПРОПОЗИЦІЯ: РАХУНОК ДЛЯ БІЗНЕСУ БЕЗКОШТОВНО

ЛокоБанк

Також надає дистанційне відкриття розрахункового рахунку, швидке надання реквізитів, можливість безкоштовного обслуговування розрахункового рахунку (в рамках одного тарифу), зручні інтернет-банк і мобільний додаток для контролю фінансів з необмеженим числом користувачів.

Основні тарифні плани такі:

НАЙМЕНУВАННЯ ТАРИФА СТАРТ ОПТІМА БЕЗЛІМІТ Щомісячне обслуговування Безкоштовно 990 рублів 4990 рублів Внесення готівки Безкоштовно до 50 000 руб., Понад 50 000 руб. - 0,3% від суми поповнення (хв. 150 руб.) Податкові та бюджетні платежі Безкоштовно Платежі в інші банки 59 руб. 29 руб. 19 руб. Підключення інтернет-банку Безкоштовно Випуск і обслуговування корпоративних карт Перша карта випускається безкоштовно, наступні - 299 руб. Вартість річного обслуговування - 169 руб. Зняття готівки з картки Від 1% до 10% в залежності від суми зняття

Різноманітність кредитних організацій, що пропонують укласти підприємцям договір на відкриття розрахункового рахунку для ведення бізнес, дозволяє вибрати оптимальний тариф відповідно до власних уподобань. Для тих, хто недавно зареєструвався як ІП, відсутність абонентської плати та доступна вартість послуг виявиться додатковою підтримкою в бізнесі.

Для чого необхідний підприємцям розрахунковий рахунок

Заняття підприємницькою діяльністю передбачає отримання виручки і наявність деяких витрат. Згідно ж з чинним законодавством, підприємці, на відміну від більшості юридичних осіб, не зобов'язані суворо дотримуватися касову дисципліну, в тому числі стежити за залишком готівки.

Проте відкрити розрахунковий рахунок буде найбільш розумним рішенням по ряду причин, серед яких такі:

  1. Частина контрагентів у своїй діяльності вдаються лише до безготівкових розрахунків, щоб уникнути використання касових апаратів. Мати ж справа з орендодавцями приміщень, постачальниками матеріалів і ряду послуг все одно доведеться.
  2. Розрахунки готівкою між суб'єктами підприємницької діяльності обмежені. Законодавство забороняє рух грошей в якості оплати понад 100 тисяч рублів, минаючи розрахункові рахунки. Дане правило поширюється навіть на перерахування між підприємцями. Неможливо оплатити рахунок на суму, що перевищує зазначений ліміт, не порушивши чинне положення. У разі виявлення неприпустимих дій до учасників договору будуть застосовані адміністративні міри покарання у вигляді істотних штрафів. У той же час це правило не стосується розрахунки між підприємцями і звичайними громадянами, які не є ІП.
  3. Оплачувати заборгованість перед бюджетом (податки, внески, штрафи та інше) зручніше через розрахунковий рахунок. Допускається перерахування зазначених сум і від імені фізичних осіб, відбивши всі реквізити. Але розрахунки через банк мінімізують можливість помилкового зарахування коштів.
  4. Зберігання великих сум грошових коштів як надходжень від покупців найпростіше здійснювати на розрахункових рахунках, щоб уникнути форс-мажорних обставин, наприклад, крадіжок.

На що звернути увагу при виборі банку

Отже, підприємець прийняв рішення укласти договір з банком. На що слід звернути увагу? Які умови найбільше підходять для відкриття розрахункового рахунку?

Кожен суб'єкт господарської діяльності вирішує це питання самостійно, виходячи з особистих вимог і можливостей. Основні критерії до розгляду при виборі кредитної установи наступні:

  1. Доступність організації. Навіть якщо планується вести операції через інтернет, краще, якщо установа буде розташовано в зоні доступності клієнта. Мобільний банк онлайн зручний в обслуговуванні, однак деякі операції вимагають особистої присутності клієнтів. Наприклад, видачу готівки здійснити без самого власника рахунку не вийде.
  2. Рейтинг банку. Найбезпечніше зберігати гроші на рахунках заслуговують на довіру організацій. Як правило, такі банки стають партнерами найбільших підприємців. У той же час робота з банками, що займають нижні рядки рейтингів, несе в собі певні ризики, навіть незважаючи на низьку вартість обслуговування при відкритті рахунку і невеликі комісійні суми в подальшому.
  3. Наявність додаткових функцій. Деякі банки пропонують своїм клієнтам початкове безкоштовне обслуговування, ряд інших нараховує відсотки на залишок коштів на рахунку. Багато кредитні установи готові приємно здивувати різноманітними тарифними планами, серед яких підприємці вибирають для себе найбільш подходящіе.Обращается увагу на вартість обслуговування, додаткові вигоди, наприклад, відкриття Овердрафтне лінії.
  4. Багато клієнтів планують розширювати свій бізнес за рахунок отримання кредитів. І тут краще, щоб всі грошові операції здійснювалися із залученням послуг одного банку.
  5. Наявність інтернет-банкінгу. Перевіряти залишок на рахунку, здійснювати платіжні операції в режимі онлайн економить значну частину часу. Немає необхідності відвідувати відділення банку особисто, якщо потрібно терміново розрахуватися з контрагентами. Всі необхідні дії проводяться оперативно при наявності електронно-цифрового підпису.
  6. Вартість обслуговування розрахункового рахунку. Підприємці, які прагнуть збільшити свою прибутку, звертають увагу і на такі додаткові витрати, як комісія банку. При наявності невеликого обсягу виручки немає ніякого сенсу переплачувати за послуги кредитного установи.

Документи для відкриття розрахункового рахунку

Як швидко вдасться зробити рахунок в банку? Все залежить від політики організації. Стандартний термін реєстрації - від 1 до декількох днів. Але в деяких випадках підприємці стають власниками рахунку за кілька годин.

Перш, чем підпісаті договір про банківське обслуговування, нужно Попередньо підготуваті и надаті Невеликий пакет документів. Перелік необхідніх ПАПЕРІВ законодавчо НЕ учет. Теоретично, шкірні кредитна організація может вісуваті свои вимоги. Наприклад, іноді оригіналів недостатньо, керівництво банку може попросити пред'явити і завірені нотаріально копії. Тому перед відкриттям рахунку рекомендується уточнити всі нюанси безпосередньо в офісі обслуговуючої установи.

Нижче подано список документів, які напевно знадобляться при відкритті розрахункового рахунку ІП:

  1. Свідоцтво про реєстрацію підприємця (ІН).
  2. Паспорт фізичної особи.
  3. Свідоцтво про постановку на облік в податкових органах (ІПН).
  4. Виписка з реєстру підприємців.
  5. Лист з державних органів статистики.

Якщо у ІП немає можливості самостійно займатися відкриттям розрахункового рахунку, всі операції він може здійснювати через довірених осіб. При цьому потрібно надати ще ряд паперів, таких як нотаріальна довіреність, паспорта представників підприємця і уповноважених осіб, наділених правом підпису. Якщо підприємець у своїй господарській діяльності використовує печатку, то необхідно надати і копії її відбитка

Критерії при виборі банку для відкриття розрахункового рахунку

Вибираючи банк для відкриття розрахункового рахунку, варто враховувати потреби бізнесу. Підприємець повинен бути впевнений у безпеці своїх фінансів, можливості повністю їх контролювати, легко взаємодіяти з банківською структурою і не переплачувати. Виходячи з цього можна виділити наступні критерії, на які варто звертати увагу перед прийняттям рішення про відкриття банківського рахунку:

  1. Надійність банку. Найпростіше визначити надійність банку по рейтингу Центробанку Росії. Вибираючи фінансову організацію для відкриття і ведення рахунку з першої десятки списку, підприємець максимально знижує ризики.
  2. Вартість відкриття розрахункового рахунку. На цей пункт варто звернути увагу, оскільки більшість банків надають цю послугу безкоштовно. Якщо обраний вами банк бере за неї гроші, то і вартість інших послуг може виявитися не дуже вигідною вашому бізнесу.
  3. Вартість щомісячного обслуговування розрахункового рахунку. Вона складається з обслуговування самого рахунку та різних комісій за операції. При виборі банку за цим параметром варто відштовхуватися від особливостей бізнесу. Необхідно враховувати кількість операцій по розрахунковому рахунку. Виходячи з їх кількості визначити найбільш вигідний банк і тариф.
  4. Взаємодія з банком. Зараз кожен банк пропонує своїм клієнтам скористатися наявними можливостями інтернет-банкінгу і мобільних додатків. Як правило, вони надаються безкоштовно. Тому тут варто звернути увагу на інтерфейс особистих кабінетів і доступному функціоналі.
  5. Наявність спеціальних програм і умов банку. Наприклад, банк може запропонувати відкриття кредитної лінії у разі відповідності клієнта певним умовам або безкоштовно випустити бізнес-карту для більш легкого управління фінансами підприємця. Зазвичай такі можливості вказані на сайтах фінансових організацій і підприємцю варто вибрати найбільш привабливий з них з точки зору бізнесу.

Зрозуміло, ці критерії носять загальний характер, а вибір того чи іншого банку залежить від потреб і можливостей підприємця. У будь-якому випадку, список цих критеріїв дозволить вибудувати логіку підбору організації для відкриття і ведення розрахункового рахунку.

ТОП 3 банків для бізнесу в 2019 році на думку клієнтів

У 2019 наші клієнти віддають найбільшу перевагу трьом банкам: "Райффайзенбанку", банкам "Точка" і "Відкриття". Кожен з них приваблює підприємців своїми особливостями і спеціальними умовами , Які банки надають нашим клієнтам.

Райффайзенбанк

До переваг цієї банківської організації наші клієнти відносять дистанційне обслуговування і повний контроль за фінансами, а також можливість використання корпоративних карт і велика кількість безкоштовних платежів на розрахункові рахунки, відкриті в інших банках.

Банк "Відкриття"

Банк користується популярністю за рахунок великої кількості тарифних планів, що дозволяють більш точно підібрати варіант під потреби і можливості підприємця. Крім того, представникам малого бізнесу оцінюють можливість здійснення безкоштовних платежів (обмежене число) на кожному з тарифів.

Банк "Точка"

Серед переваг цього банку - безкоштовне внесення коштів на рахунок при використанні еквайрингу цього ж банку, а також здійснення безкоштовних бюджетних і позабюджетних платежів. Ті, хто проводить багато платіжних операцій обов'язково це оцінять.

На що слід звернути увагу?
Які умови найбільше підходять для відкриття розрахункового рахунку?
Финский парадокс: спад плюс активные продажи РФ .
Все права защищены www.vashe.com.ua ©2013-2016