10:48 (Оновлено 07.08.2018 о 10:49)
У мене в стрічці все великі фахівці в тому, що відбувалося з ПриватБанком до націоналізації. І майже нікого, хто б цікавився що відбувається з банком зараз. А дарма.
На навряд чи вам щось скаже прізвище Олег Сергєєв . А адже це цілий заступник голови правління ПриватБанку, який відповідає за обслуговування корпоративних клієнтів, малого бізнесу, програму мікрокредитування підприємців "КУБ" і співробітництво з торговельними мережами.
До приходу в Privat, Сергєєв займав посаду керуючого Західного комерційного макрорегіону Укрсоцбанку. До цього керував Західним регіональним управлінням ПриватБанку.
Правда, Сергєєв ніде не вказує, що Західне регіональне управління Приватбанку він «залишив» через видачу неповоротних кредитів. Ну а під час націоналізації ПриватБанку, його давній товариш Шлапак, притягнув з собою назад в Приватні.
І не дивлячись на те що 24 липня 2017 року Шлапак покинув посаду голови правління ПриватБанку, пан Сергєєв дуже не погано себе там почуває і без нього.
Як приклад можна привести видачу кредиту Криворізької компанії ТОВ «Мікс» (код 30949057) , Яка займається сільським господарством.
26 вересня 2017 року ця ТОВ-шка отримала кредит від ПриватБанку в розмірі 5,5 млн. Гривень під 19% річних. Забезпеченням за цим кредитом з'явилися 1985 тонн соняшнику.
Графік погашення передбачав такі виплати:
- тіло кредиту в розмірі 1 100 000 гривень -погашалось до 31.12.2017 року,
- платіж 1 650 000 гривень повинен був бути погашений до 31.01.2018 року.
- залишок по кредиту - 2 750 000 гривен повинен був повернутий до 28.02.2018 року
І, звичайно, + 19% річних.
Рішення про видачу даного кредиту було прийнято на підставі рішень кредитного комітету головного офісу (КД 7946079, КД 8080983). У цих рішеннях зазначено, що згідно з висновками служби безпеки банку та юридичного департаменту в діяльності компанії і за результатами експертизи документів позичальника порушення законодавства та внутрішніх положень банку не виявлено.
Департамент кредитних аналітиків вказав наявність 5 920 га землі що обробляється.
В результаті ТОВ «Мікс» за 2017 рік виробило всього 2 платежу по кредиту:
-28.10.17 р на суму 75 581,23 грн.,
-28.11.2017 р на суму 48 718,79 грн.
З 10 січня 2018 року перший платіж по тілу кредиту в розмірі 1 100 000 гривень виявився в простроченні.
А все тому, що організований Олегом Сергєєвим кредит спочатку планувався як безповоротний.
Спочатку вказане поповнення пайових карт (пайові виплати) в кількості 107штук - липа. З січня 2017 року жодного одного звіту в сільгосп управління, відділ статистики не було надано.
Спочатку вказане наявності транспорту як основних засобів - липа. Жоден звіт про кількість зареєстрованого транспорту в «Держтехнагляд" не подавався.
Подвійне складське свідоцтво на зерно від 23.05.2017 року №110031АБ - липа. на сайті Мінагрополітики онлайн перевірка легітимності даного документа не проводилася. Тому що таке свідоцтво і зовсім не існувало.
Колекторська компанія ПриватБанку виявила що за фактичною адресою ТОВ «Мікс» с. Широке, вул. Зоотехнічна, 7 (Криворізький район) відсутня будь-яка діяльність, а склади і зовсім порожні. З 2004-го року приміщення належать приватній особі - Ніколюк Р. Л.
Висновки служби безпеки, зроблені під час видачі кредиту (заявка №20914 від 19.04.17 р) і на момент виявлення афери (20.02.18 р) абсолютно різняться. В останньому випадку - дано повністю негативний висновок, в якому зазначено, що клієнт ТОВ «Мікс» має арешти на все рухоме майно, згідно виписки з держ. реєстру обтяжень рухомого майна (№52098228).
Також було виявлено що рух по рахунку ТОВ «Мікс», відкритого в Правекс Банку за період з грудня 2016 року по червень 2017 року - було відсутнє. А вже в липні 2017 роки (довідка № 785 від 07.08.17 р) оборот становив 5,1 млн. Гривень на місяць. Як виявилося - дані довідки були підроблені (встановлено службою безпеки при особистому спілкуванні з директором ТОВ «Мікс» - Худаковськім Віктором і його поручителем Резніченко О.В.).
Хоча і при первісному надання довідки можна було розуміти, що при наявності 5 га землі не може бути разовий оборот в 5 млн. Гривень.
А ще у ТОВ «Мікс» був виявлений цікавий контрагент - ТОВ «Крівбастара» , Який правда ще в 2009 році був визнаний банкрутом і з 01.02.2013 року ліквідовано.
Набір цих доказів - прекрасна ілюстрація того, як під чуйним керівництвом Олега Сергєєва була здійснена крадіжка 5 млн гривень з ПриватБанку.